从功能上分类，去中心化金融（DeFi）可分为区块链钱包、去中心化交易所、稳定币、借贷协议、衍生品交易平台、预言机等6类，其中借贷协议的交易流量最高。
产品分类 |
定义 |
背景 |
代表产品 |
区块链钱包 |
管理比特币、以太币等区块链虚拟货币的存储工具 |
区块链生态下，数字资产多存储在用户名下的区块链钱包中，去中心化交易所、抵押借贷协议等DeFi产品均需跟区块链钱包链接，此外，区块链钱包可提供数字资产管理服务,如理财服务 |
Cobo、TokenPocket、安猫钱包 |
去中心化交易所 |
撮合数字货币所有者之间进行及时交易的机构 |
金融市场运作需要健全的交易以及价值转移机制，去中心化交易所能够为用户提供各类数字货币交易、兑换服务 |
Coinbase、Kraken、Gemini、Bitstamp、Bitfinex |
稳定币 |
相对于目标价格(例如美元)保持稳定价 值的加密资产 |
当法定货币在区块链生态中无法自由流通时，稳定币可为币圈提供一个随时变化的法定货币价格数据，类似于区块链生态中的现金 |
MakerDAO的Dai、Facebook的Libra 美元的USDT |
借贷协议 |
通过去中心借贷协议匹配借方与贷方，再抵质押确认后即时划转资产、完成借贷行为 |
完善的金融体系需要合适的市场流动性，抵押借贷可为贷款人提供充足的流动性来源，满足其资金缺口 |
Compound、Dharma、MakerDAO |
衍生品交易平台 |
提供杠杆、合约、期货、期权等金融衍生品交易服务的平台 |
众多用户均以投机心理进入数字货币交易市场，其希望利用杠杆、期货等金融衍生品将获利空间最大化，因此衍生品交易平台的出现可满足其投机性需求 |
Dydx |
预言机 |
预言机负责为各类DeFit协议提供市场公允价格，以便实现计算抵押率，完成清算等任务 |
DeFit协议是通过部署在区块链上的智能合约来实现的，但其却无法获取任何外部链下资源，如当前市场的资产价格，而预言机可充当数据源，为智能合约引入现实世界的市场资产价格 |
DOS Network、ChainLink、Oraclize |
DeFi行业从2018年开始赛道逐渐细分化，市场出现了预言机、金融衍生品等多类DeFi产品，DeFi代币锁仓量和活跃地址数量屡创新高，行业进入快速发展阶段。
阶段 |
时间 |
具体情况 |
萌芽阶段 |
2009年-2017年 |
2009年，中本聪发表了比特币白皮书，后续，ETH、EOS等数字货币进入区块链生态 |
2017年12月，MakerDAO上线借贷性质的稳定币DAI,标志着DeFi这-概念正式进入人们的视野。 |
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起步发展阶段 |
2018年-2019年 |
2018年6月，Augur作为第一台区块链预言机上线 |
2018年9月，第-款货币市场型借贷平台Compound上线 |
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2019年2月，第一款衍生品生成平台Synthetix上线 |
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2019年5月，第一款区块链源生互助保险产品Nexus Mutual上线 |
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快速发展阶段 |
2020年至今 |
截至2020年7月31日，DeFi项目代币市值已突破80亿美元 |
DeFi的发展吸引了众多主流的数字货币资产交易平台参与，如OKEx上线了MarkerDAO、Compound等诸多主流DeFi项目代币 |
目前我国去中心金融行业主要参与者可分为区块链钱包和去中心化交易所，市场呈现梯队竞争格局。
类别 |
特点 |
代表企业 |
区块链钱包第一梯队 |
拥有多年项目运营经验，具有品牌影响力 |
比特派、IMTOKEN |
区块链钱包第二梯队 |
创新能力强，技术投入较多 |
币安、火币、OKEx |
去中心化交易所第一梯队 |
研发能力较强，但宣发能力欠缺 |
麦子钱包、COBO、TOKENPOCKET |
去中心化交易所第二梯队 |
用户存量较低 |
抹茶、OKCOIN |
它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势，洞悉行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。本报告是全面了解行业以及对本行业进行投资不可或缺的重要工具。观研天下是国内知名的行业信息咨询机构，拥有资深的专家团队，多年来已经为上万家企业单位、咨询机构、金融机构、行业协会、个人投资者等提供了专业的行业分析报告，客户涵盖了华为、中国石油、中国电信、中国建筑、惠普、迪士尼等国内外行业领先企业，并得到了客户的广泛认可。
本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国家统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。本研究报告采用的行业分析方法包括波特五力模型分析法、SWOT分析法、PEST分析法，对行业进行全面的内外部环境分析，同时通过资深分析师对目前国家经济形势的走势以及市场发展趋势和当前行业热点分析，预测行业未来的发展方向、新兴热点、市场空间、技术趋势以及未来发展战略等。
【报告大纲】
第一章 2017-2020年中国去中心金融行业发展概述
第一节 去中心金融行业发展情况概述
一、去中心金融行业相关定义
二、去中心金融行业基本情况介绍
三、去中心金融行业发展特点分析
四、去中心金融行业经营模式
1、生产模式
2、采购模式
3、销售模式
五、去中心金融行业需求主体分析
第二节 中国去中心金融行业上下游产业链分析
一、产业链模型原理介绍
二、去中心金融行业产业链条分析
三、产业链运行机制
1、沟通协调机制
2、风险分配机制
3、竞争协调机制
四、中国去中心金融行业产业链环节分析
1、上游产业
2、下游产业
第三节 中国去中心金融行业生命周期分析
一、去中心金融行业生命周期理论概述
二、去中心金融行业所属的生命周期分析
第四节 去中心金融行业经济指标分析
一、去中心金融行业的赢利性分析
二、去中心金融行业的经济周期分析
三、去中心金融行业附加值的提升空间分析
第五节 中国去中心金融行业进入壁垒分析
一、去中心金融行业资金壁垒分析
二、去中心金融行业技术壁垒分析
三、去中心金融行业人才壁垒分析
四、去中心金融行业品牌壁垒分析
五、去中心金融行业其他壁垒分析
第二章 2017-2020年全球去中心金融行业市场发展现状分析
第一节 全球去中心金融行业发展历程回顾
第二节 全球去中心金融行业市场区域分布情况
第三节 亚洲去中心金融行业地区市场分析
一、亚洲去中心金融行业市场现状分析
二、亚洲去中心金融行业市场规模与市场需求分析
三、亚洲去中心金融行业市场前景分析
第四节 北美去中心金融行业地区市场分析
一、北美去中心金融行业市场现状分析
二、北美去中心金融行业市场规模与市场需求分析
三、北美去中心金融行业市场前景分析
第五节 欧洲去中心金融行业地区市场分析
一、欧洲去中心金融行业市场现状分析
二、欧洲去中心金融行业市场规模与市场需求分析
三、欧洲去中心金融行业市场前景分析
第六节 2021-2026年世界去中心金融行业分布走势预测
第七节 2021-2026年全球去中心金融行业市场规模预测
第三章 中国去中心金融产业发展环境分析
第一节 我国宏观经济环境分析
一、中国GDP增长情况分析
二、工业经济发展形势分析
三、社会固定资产投资分析
四、全社会消费品去中心金融总额
五、城乡居民收入增长分析
六、居民消费价格变化分析
七、对外贸易发展形势分析
第二节 中国去中心金融行业政策环境分析
一、行业监管体制现状
二、行业主要政策法规
第三节 中国去中心金融产业社会环境发展分析
一、人口环境分析
二、教育环境分析
三、文化环境分析
四、生态环境分析
五、消费观念分析
第四章 中国去中心金融行业运行情况
第一节 中国去中心金融行业发展状况情况介绍
一、行业发展历程回顾
二、行业创新情况分析
三、行业发展特点分析
第二节 中国去中心金融行业市场规模分析
第三节 中国去中心金融行业供应情况分析
第四节 中国去中心金融行业需求情况分析
第五节 我国去中心金融行业细分市场分析
一、细分市场一
二、细分市场二
三、其它细分市场
第六节 中国去中心金融行业供需平衡分析
第七节 中国去中心金融行业发展趋势分析
第五章 中国去中心金融所属行业运行数据监测
第一节 中国去中心金融所属行业总体规模分析
一、企业数量结构分析
二、行业资产规模分析
第二节 中国去中心金融所属行业产销与费用分析
一、流动资产
二、销售收入分析
三、负债分析
四、利润规模分析
五、产值分析
第三节 中国去中心金融所属行业财务指标分析
一、行业盈利能力分析
二、行业偿债能力分析
三、行业营运能力分析
四、行业发展能力分析
第六章 2017-2020年中国去中心金融市场格局分析
第一节 中国去中心金融行业竞争现状分析
一、中国去中心金融行业竞争情况分析
二、中国去中心金融行业主要品牌分析
第二节 中国去中心金融行业集中度分析
一、中国去中心金融行业市场集中度影响因素分析
二、中国去中心金融行业市场集中度分析
第三节 中国去中心金融行业存在的问题
第四节 中国去中心金融行业解决问题的策略分析
第五节 中国去中心金融行业钻石模型分析
一、生产要素
二、需求条件
三、支援与相关产业
四、企业战略、结构与竞争状态
五、政府的作用
第七章 2017-2020年中国去中心金融行业需求特点与动态分析
第一节 中国去中心金融行业消费市场动态情况
第二节 中国去中心金融行业消费市场特点分析
一、需求偏好
二、价格偏好
三、品牌偏好
四、其他偏好
第三节 去中心金融行业成本结构分析
第四节 去中心金融行业价格影响因素分析
一、供需因素
二、成本因素
三、渠道因素
四、其他因素
第五节 中国去中心金融行业价格现状分析
第六节 中国去中心金融行业平均价格走势预测
一、中国去中心金融行业价格影响因素
二、中国去中心金融行业平均价格走势预测
三、中国去中心金融行业平均价格增速预测
第八章 2017-2020年中国去中心金融行业区域市场现状分析
第一节 中国去中心金融行业区域市场规模分布
第二节 中国华东地区去中心金融市场分析
一、华东地区概述
二、华东地区经济环境分析
三、华东地区去中心金融市场规模分析
四、华东地区去中心金融市场规模预测
第三节 华中地区市场分析
一、华中地区概述
二、华中地区经济环境分析
三、华中地区去中心金融市场规模分析
四、华中地区去中心金融市场规模预测
第四节 华南地区市场分析
一、华南地区概述
二、华南地区经济环境分析
三、华南地区去中心金融市场规模分析
四、华南地区去中心金融市场规模预测
第九章 2017-2020年中国去中心金融行业竞争情况
第一节 中国去中心金融行业竞争结构分析（波特五力模型）
一、现有企业间竞争
二、潜在进入者分析
三、替代品威胁分析
四、供应商议价能力
五、客户议价能力
第二节 中国去中心金融行业SCP分析
一、理论介绍
二、SCP范式
三、SCP分析框架
第三节 中国去中心金融行业竞争环境分析（PEST）
一、政策环境
二、经济环境
三、社会环境
四、技术环境
第十章 去中心金融行业企业分析（随数据更新有调整）
第一节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
1、主要经济指标情况
2、企业盈利能力分析
3、企业偿债能力分析
4、企业运营能力分析
5、企业成长能力分析
四、公司优劣势分析
第二节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析
第三节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析
第四节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析
第五节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析
第十一章 2021-2026年中国去中心金融行业发展前景分析与预测
第一节 中国去中心金融行业未来发展前景分析
一、去中心金融行业国内投资环境分析
二、中国去中心金融行业市场机会分析
三、中国去中心金融行业投资增速预测
第二节 中国去中心金融行业未来发展趋势预测
第三节 中国去中心金融行业市场发展预测
一、中国去中心金融行业市场规模预测
二、中国去中心金融行业市场规模增速预测
三、中国去中心金融行业产值规模预测
四、中国去中心金融行业产值增速预测
五、中国去中心金融行业供需情况预测
第四节 中国去中心金融行业盈利走势预测
一、中国去中心金融行业毛利润同比增速预测
二、中国去中心金融行业利润总额同比增速预测
第十二章 2021-2026年中国去中心金融行业投资风险与营销分析
第一节 去中心金融行业投资风险分析
一、去中心金融行业政策风险分析
二、去中心金融行业技术风险分析
三、去中心金融行业竞争风险分析
四、去中心金融行业其他风险分析
第二节 去中心金融行业应对策略
一、把握国家投资的契机
二、竞争性战略联盟的实施
三、企业自身应对策略
第十三章 2021-2026年中国去中心金融行业发展战略及规划建议
第一节 中国去中心金融行业品牌战略分析
一、去中心金融企业品牌的重要性
二、去中心金融企业实施品牌战略的意义
三、去中心金融企业品牌的现状分析
四、去中心金融企业的品牌战略
五、去中心金融品牌战略管理的策略
第二节 中国去中心金融行业市场的重点客户战略实施
一、实施重点客户战略的必要性
二、合理确立重点客户
三、对重点客户的营销策略
四、强化重点客户的管理
五、实施重点客户战略要重点解决的问题
第三节 中国去中心金融行业战略综合规划分析
一、战略综合规划
二、技术开发战略
三、业务组合战略
四、区域战略规划
五、产业战略规划
六、营销品牌战略
七、竞争战略规划
第四节 去中心金融行业竞争力提升策略
一、去中心金融行业产品差异性策略
二、去中心金融行业个性化服务策略
三、去中心金融行业的促销宣传策略
四、去中心金融行业信息智能化策略
五、去中心金融行业品牌化建设策略
六、去中心金融行业专业化治理策略
第十四章 2021-2026年中国去中心金融行业发展策略及投资建议
第一节 中国去中心金融行业产品策略分析
一、服务产品开发策略
二、市场细分策略
三、目标市场的选择
第二节 中国去中心金融行业营销渠道策略
一、去中心金融行业渠道选择策略
二、去中心金融行业营销策略
第三节 中国去中心金融行业价格策略
第四节 观研天下行业分析师投资建议
一、中国去中心金融行业重点投资区域分析
二、中国去中心金融行业重点投资产品分析
图表详见正文······
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