2020年中国社区银行行业前景分析报告-市场深度调研与发展趋势研究

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【报告大纲】

第一章社区银行设立要点综述
第一节社区银行相关概述
一、社区银行的定义
二、社区银行的特征
三、社区银行业务范围
四、发展社区银行的必要性
（1）发展社区银行是缓解中小企业贷款难的治本性措施
（2）发展社区银行是完善我国银行体系的有效途径
（3）发展社区银行可以改善农村金融环境
（4）发展社区银行有助于非正规金融向正规金融转化
第二节社区银行历史沿革
一、社区银行设立背景
二、社区银行发展历程
（1）成立初期
（2）快速发展阶段
（3）缓慢发展阶段
三、社区银行定位分析
第三节社区银行SWOT分析
一、社区银行发展优势
（1）定位优势
（2）信息优势
（3）地区优势
（4）比较优势分析与大型商业银行相比，社区银行有着独特的优势
二、社区银行发展劣势
（1）产品定位缺乏特色
（2）服务定位水平偏低
（3）政府支持和监控还不到位
（4）经营规模较小，难以形成规模效益
三、社区银行发展机会
四、社区银行面临挑战

第二章社区银行市场环境分析
第一节社区银行政策环境分析
一、社区银行监管部门
（1）银行业监管当局
（2）银行同业组织
（3）社会监督
二、社区银行主要监管指标
（1）资本充足率标准要适当提高，并严格管理
（2）社区银行存贷比
三、社区银行重点业务监管要求
四、社区银行法律法规分析
五、社区银行监管方向预测
第二节社区银行经济环境分析
一、国内宏观经济运行状况
二、宏观经济环境对社区银行的影响
（1）GDP增长与货币供给状况分析
（2）宏观调控对社区银行影响分析
第三节社区银行信贷环境分析
一、民间信贷市场分析
二、民间融资市场分析
三、消费信贷市场分析
四、小微企业贷款分析
第四节社区银行社会环境分析
一、居民消费习惯的改变分析
（1）社会消费总况
（2）消费习惯的改变及其影响分析
二、互联网金融对传统银行业的影响
三、社区银行应允时代背景而生

第三章社区银行投资建设与需求分析
第一节社区银行设立分析
一、社区银行市场准入方式
（1）改造并重的市场准入方式
（2）新建的市场准入方式
二、社区银行组建模式
三、社区银行资金来源
四、社区银行产权组织形式
第二节社区银行经营状况分析
一、社区银行规模分析
二、社区银行成本结构分析
三、社区银行利润来源分析
四、社区银行风控体系分析
第三节社区银行竞争现状分析
一、社区银行竞争层次分析
二、社区银行竞争格局分析
三、社区银行区域竞争分析
四、社区银行竞争特征分析
（1）社区银行通常集中在城市大型社区周围，目前发展迅猛，竞争激烈
（2）社区银行纷纷打出不同的理财优惠和社区服务吸引客户
第四节社区银行核心竞争力构建
一、社区银行定位分析
（1）定位于中小企业贷款业务
（2）定位于个人零售业务
二、社区银行核心竞争力构建
（1）社区银行核心竞争力分析
（2）社区银行核心竞争力打造
第五节社区银行运营模式分析
一、社区支行模式分析
二、自助银行模式分析
三、社区银行运营重点分析
（1）差异化服务分析
（2）优质客户体验分析
（3）精细化管理
（4）O2O社区银行服务分析
四、社区银行优秀案例分析
（1）成都银行芙蓉西路社区银行
（2）华润银行—一开始就能做到盈亏平衡的咖啡银行

第四章国际社区银行发展经验借鉴
第一节国际社区银行发展模式
第二节美国社区银行发展经验借鉴
一、美国社区银行监管环境分析
（1）监管机构
（2）监管内容
（3）监管法律法规
二、美国社区银行发展历程分析
三、美国社区银行服务范围分析
四、美国社区银行资产规模分析
五、美国社区银行网点数量分析
六、美国社区银行客户定位分析
七、美国社区银行管理模式分析
八、美国社区银行资金来源分析
九、美国社区银行盈利模式分析
十、美国社区银行贷款审批分析
十一、美国社区银行客户维护分析
（1）情感关怀
（2）快捷便利的服务
第三节澳洲社区银行发展经验借鉴
一、澳洲社区银行背景分析
二、澳洲社区银行发展状况分析
三、澳洲社区银行发展模式分析
四、澳洲社区银行所有权分析
五、澳洲社区银行治理结构分析
六、澳洲社区银行经营模式分析
七、澳洲社区银行盈利状况分析

第五章社区银行行业重点区域投资机会分析
第一节浙江省社区银行投资机会分析
一、浙江省经济环境分析
（1）浙江省地区生产总值情况
（2）浙江省居民消费价格情况
（3）浙江省固定资产投资情况
（4）浙江省社会消费品零售总额情况
二、浙江省政策环境分析
三、浙江省社区银行发展特点
四、浙江省社区银行投资分析
五、浙江省社区银行经营分析
六、浙江省社区银行投资前景
第二节江苏省社区银行投资机会分析
一、江苏省经济环境分析
（1）江苏省地区生产总值情况
（2）江苏省居民消费价格情况
（3）江苏省固定资产投资情况
（4）江苏省社会消费品零售总额情况
二、江苏省政策环境分析
三、江苏省社区银行发展特点
（1）提供贴心的金融服务
（2）创造互信的邻里关系
（3）金融服务功能健全
四、江苏省社区银行投资分析
五、江苏省社区银行经营分析
六、江苏省社区银行投资前景
第三节山东省社区银行投资机会分析
一、山东省经济环境分析
（1）山东省地区生产总值情况
（2）山东省居民消费价格情况
（3）山东省固定资产投资情况
（4）山东省社会消费品零售总额情况
二、山东省政策环境分析
三、山东省社区银行发展特点
四、山东省社区银行投资分析
五、山东省社区银行经营分析
六、山东省社区银行投资前景
第四节广东省社区银行投资机会分析
一、广东省经济环境分析
（1）广东省地区生产总值情况
（2）广东省居民消费价格情况
（3）广东省固定资产投资情况
（4）广东省社会消费品零售总额情况
二、广东省政策环境分析
三、广东省社区银行发展特点
四、广东省社区银行投资分析
五、广东省社区银行经营分析
六、广东省社区银行投资前景
第五节辽宁省社区银行投资机会分析
一、辽宁省经济环境分析
（1）辽宁省地区生产总值情况
（2）辽宁省居民消费价格情况
（3）辽宁省固定资产投资情况
（4）辽宁省社会消费品零售总额情况
二、辽宁省政策环境分析
三、辽宁省社区银行发展特点
四、辽宁省社区银行投资分析
五、辽宁省社区银行经营分析
六、辽宁省社区银行投资前景

第六章社区银行行业企业分析（随数据更新有调整）
第一节民生银行——社区银行投资分析
一、银行传统网点经营分析
一、企业发展简况分析
二、企业产品服务分析
三、企业发展现状分析
四、企业竞争优势分析
第二节兴业银行——社区银行投资分析
一、企业发展简况分析
二、企业产品服务分析
三、企业发展现状分析
四、企业竞争优势分析
第三节光大银行——社区银行投资分析
一、银行传统网点经营分析
一、企业发展简况分析
二、企业产品服务分析
三、企业发展现状分析
四、企业竞争优势分析
第四节华夏银行——社区银行投资分析
一、企业发展简况分析
二、企业产品服务分析
三、企业发展现状分析
四、企业竞争优势分析
第五节平安银行——社区银行投资分析
一、企业发展简况分析
二、企业产品服务分析
三、企业发展现状分析
四、企业竞争优势分析
第六节建设银行——社区银行投资分析
一、企业发展简况分析
二、企业产品服务分析
三、企业发展现状分析
四、企业竞争优势分析
第七节浦发银行——社区银行投资分析
一、企业发展简况分析
二、企业产品服务分析
三、企业发展现状分析
四、企业竞争优势分析
第八节宁波银行——社区银行投资分析
一、企业发展简况分析
二、企业产品服务分析
三、企业发展现状分析
四、企业竞争优势分析
第九节中信银行——社区银行投资分析
一、企业发展简况分析
二、企业产品服务分析
三、企业发展现状分析
四、企业竞争优势分析
第十节北京银行——社区银行投资分析
一、企业发展简况分析
二、企业产品服务分析
三、企业发展现状分析
四、企业竞争优势分析

第七章社区银行发展趋势与投资建议
第一节社区银行发展趋势分析
一、社区银行竞争趋势分析
二、社区银行市场容量预测
三、社区银行发展前景分析
第二节社区银行进入与退出分析
一、社区银行准入路径分析
（1）民营资本组建社区银行
（2）现有小银行机构改造为社区银行
（3）引导非正规金融机构发展为社区银行
二、社区银行发展模式分析
三、社区银行退出路径分析
四、社区银行投资风险分析
（1）政策风险
（2）经营风险
（3）盈利风险
第三节社区银行投资建议
一、社区银行选址投资建议
（1）商圈型地段选址
（2）社区型地段选址
二、社区银行营销策略建议
（1）情感营销策略
（2）快捷服务营销策略
三、社区银行业务创新建议
（1）明确社区银行的市场定位
（2）提高社区银行机构的金融服务水平
（3）完善社区银行信用体系
四、社区银行发展方向建议

图表目录
图表1：国内外社区银行的特征
图表2：我国社区银行的共同特征
图表3：银行向中小企业发放贷款存在的困难
图表4：国内银行业竞争现状特点
图表5：金融在支持农业产业化发展中的问题
图表6：社区银行类金融机构在促进农业发展方面的作用
图表7：社区银行的居民基础定位
图表8：社区银行与大型商业银行比较优势
图表9：社区银行发展机会
图表10：社区银行面临挑战
图表11：2020年以来银行业监管政策汇总
图表12：社区银行监管方向预测
图表13：2017-2020年我国GDP及同比增速（单位：亿元，%）
图表14：2017-2020年各层次货币供应量与GDP走势（单位：亿元）
图表15：我国民间借贷的种类
图表详见报告正文……（GY YX）

【简介】
        中国报告网是观研天下集团旗下的业内资深行业前景分析报告、市场深度调研报告提供商与综合行业信息门户。《2020年中国社区银行行业前景分析报告-市场深度调研与发展趋势研究》涵盖行业最新数据，市场热点，政策规划，竞争情报，市场前景预测，投资策略等内容。更辅以大量直观的图表帮助本行业企业准确把握行业发展态势、市场商机动向、正确制定企业竞争战略和投资策略。本报告依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据，以及我中心对本行业的实地调研，结合了行业所处的环境，从理论到实践、从宏观到微观等多个角度进行市场调研分析。

        它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势，洞悉行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。本报告是全面了解行业以及对本行业进行投资不可或缺的重要工具。观研天下是国内知名的行业信息咨询机构，拥有资深的专家团队，多年来已经为上万家企业单位、咨询机构、金融机构、行业协会、个人投资者等提供了专业的行业前景分析报告，客户涵盖了华为、中国石油、中国电信、中国建筑、惠普、迪士尼等国内外行业领先企业，并得到了客户的广泛认可。

        本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国家统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。本研究报告采用的行业分析方法包括波特五力模型分析法、SWOT分析法、PEST分析法，对行业进行全面的内外部环境分析，同时通过资深分析师对目前国家经济形势的走势以及市场发展趋势和当前行业热点分析，预测行业未来的发展方向、新兴热点、市场空间、技术趋势以及未来发展战略等。

标签社区银行

研究方法

报告主要采用的分析方法和模型包括但不限于：
- 波特五力模型分析法
- SWOT分析法
- PEST分析法
- 图表分析法
- 比较与归纳分析法
- 定量分析法
- 预测分析法
- 风险分析法
……
报告运用和涉及的行业研究理论包括但不限于：
- 产业链理论
- 生命周期理论
- 产业布局理论
- 进入壁垒理论
- 产业风险理论
- 投资价值理论
……

数据来源

报告统计数据主要来自国家统计局、地方统计局、海关总署、行业协会、工信部数据等有关部门和第三方数据库；
部分数据来自业内企业、专家、资深从业人员交流访谈；
消费者偏好数据来自问卷调查统计与抽样统计；
公开信息资料来自有相关部门网站、期刊文献网站、科研院所与高校文献；
其他数据来源包括但不限于：联合国相关统计网站、海外国家统计局与相关部门网站、其他国内外同业机构公开发布资料、国外统计机构与民间组织等等。