村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。
村镇银行可经营吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算，办理票据承兑与贴现，从事同业拆借，从事银行卡业务，代理发行、代理兑付、承销政府债券，代理收付款项，代理保险业务以及经银行业监督管理机构批准的其它业务。
目前，我国村镇银行机构数量初具规模，地域布局较为合理，经营管理日趋完善，服务创新渐具特色，逐步发展成为服务“三农”和小微企业的新生力量。在宽松的环境下，中国村镇银行一直保持着不断攀升的节奏。截至2014年年底，全国已经组建村镇银行1233家，其中批准开业1152家；负债总额6847亿元，比上年增长1433亿元。截至2014年底，村镇银行各项存款余额5808亿元，比上年增长1176亿元；资产总额7973亿元，比上年增长1685亿元。
近年来，国家大力扶持村镇银行发展，逐步降低村镇银行设立门槛。2014年3月，银监会发布4号令《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》，将村镇银行在乡镇设立支行的年限要求由开业后2年调整为半年。2014年12月，中国银监会发布《关于进一步促进村镇银行健康发展的指导意见》。支持和鼓励民间资本参与村镇银行组建，扩大民间资本进入村镇银行渠道，稳步提高民间资本持股比例。
村镇银行作为一个新兴的农村金融机构，在农村金融需求得不到满足和金融供给不足的条件下，投资农村这个巨大金融市场的回报是十分可观的。村镇银行在国家政策的规范和市场商业利益的驱动下，其发展势头必然如雨后春笋。同时，随着农村金融体系的不断完善和农业经济的稳步发展，我国村镇银行在农村经济中必将扮演越来越重要的角色。
《2016-2022年中国村镇银行市场现状专项调研及十三五投资动向研究报告》由观研天下（Insight&Info Consulting Ltd）领衔撰写，在周密严谨的市场调研基础上，主要依据国家统计数据，海关总署，问卷调查，行业协会，国家信息中心，商务部等权威统计资料。
报告主要研行业市场经济特性（产能、产量、供需），投资分析（市场现状、市场结构、市场特点等以及区域市场分析）、竞争分析（行业集中度、竞争格局、竞争对手、竞争因素等）、产业链分析、替代品和互补品分析、行业的主导驱动因素、政策环境。为战略投资或行业规划者提供准确的市场情报信息及科学的决策依据，同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。
【报告大纲】
第一章 村镇银行相关概述
1.1 银行业的分类及特征
1.1.1 银行业定义及分类
1.1.2 银行业机构构成情况
1.1.3 银行业的基本特点
1.2 村镇银行的概念及发展
1.2.1 村镇银行的定义
1.2.2 村镇银行的业务范畴
1.2.3 村镇银行的主要特点
1.3 村镇银行与其它银行金融机构的比较
1.3.1 与一般商业银行的区别
1.3.2 与中国农业银行的比较
1.3.3 与农业发展银行的比较
1.3.4 与农村信用社的比较
1.4 村镇银行对中小企业的助益分析
1.4.1 组织模式创新
1.4.2 竞争模式创新
1.4.3 软信息的优势
第二章 2013-2015年中国农村金融发展分析
2.1 中国农村金融制度发展综述
2.1.1 农村金融体系结构
2.1.2 推进农村金融制度改革
2.1.3 农村金融制度改革方向
2.1.4 完善农村金融服务体系
2.1.5 农村金融对经济发展的作用
2.2 2013-2015年中国农村金融市场发展现状
2.2.1 农村金融市场现状特征
2.2.2 农村金融市场发展规模
2.2.3 农村金融市场指导方案
2.2.4 农村金融领域激励政策
2.2.5 农村金融发展税收政策
2.3 中国农村金融的供需形势分析
2.3.1 农村金融供给规模
2.3.2 农村金融供给特征
2.3.3 供给演变及特征分析
2.3.4 需求演变及特征分析
2.3.5 供需对接中的矛盾剖析
2.3.6 供需矛盾产生原因分析
2.4 2013-2015年农村金融建设存在的问题分析
2.4.1 农村金融体制的固有缺陷与不足
2.4.2 农村金融服务体系存在的问题
2.4.3 农村金融发展的关键问题分析
2.4.4 农村金融发展的五大突出问题
2.4.5 农村金融机构显现“脱农化”趋势
2.4.6 新农村建设高潮下农村金融面临挑战
2.5 2013-2015年促进农村金融发展的对策分析
2.5.1 提高农村金融服务水平
2.5.2 加快农村金融市场发展
2.5.3 推进农村金融体制改革
2.5.4 完善农村金融制度的战略
2.5.5 农村县域金融发展经验借鉴
第三章 2013-2015年村镇银行发展分析
3.1 国外村镇银行发展综述
3.1.1 国外村镇银行发展案例
3.1.2 国外村镇银行发展模式
3.1.3 国外村镇银行全球化趋势
3.1.4 美国小区银行发展及经验借鉴
3.2 中国村镇银行发展概述
3.2.1 村镇银行的发展进程
3.2.2 村镇银行的主要成果
3.2.3 村镇银行的经济学分析
3.3 中国村镇银行运行特征及模式
3.3.1 村镇银行投资主体分析
3.3.2 村镇银行注册资本分析
3.3.3 村镇银行分布特征分析
3.3.4 村镇银行管理模式分析
3.4 2013-2015年中国村镇银行发展现状
3.4.1 村镇银行发展成就
3.4.2 村镇银行数量规模
3.4.3 村镇银行运行情况
3.4.4 村镇银行市场格局
3.4.5 村镇银行区域布局
3.5 村镇银行与农村金融建设的相关分析
3.5.1 我国农村金融服务需求的现况
3.5.2 村镇银行在农村金融市场的地位
3.5.3 村镇银行对其它市场主体的冲击
3.5.4 村镇银行对农村金融的促进作用
3.5.5 村镇银行符合农村金融市场需求
3.6 村镇银行的信息化发展分析
3.6.1 村镇银行信息化发展的必要性
3.6.2 村镇银行信息化发展的主要途径
3.6.3 村镇银行信息化特点及瓶颈分析
3.6.4 村镇银行IT外包服务应用分析
3.6.5 农行村镇银行信息化的发展实践
3.6.6 SaaS服务对村镇银行信息化建设的作用
3.6.7 村镇银行对SaaS模式的实践应用状况
3.7 中国村镇银行存在的问题分析
3.7.1 村镇银行发展面临的主要障碍
3.7.2 村镇银行发展存在的难题解析
3.7.3 村镇银行发展的主要不足分析
3.7.4 村镇银行发展中遭遇的质疑
3.7.5 村镇银行机制优势难以发挥
3.8 中国村镇银行发展对策探讨
3.8.1 村镇银行发展具体策略
3.8.2 促进村镇银行发展意见
3.8.3 村镇银行市场发展策略
3.8.4 村镇银行发展政策建议
3.8.5 村镇银行可持续发展的路径
第四章 2013-2015年村镇银行区域发展分析
4.1 东北地区
4.1.1 黑龙江推进农村金融服务
4.1.2 黑龙江村镇银行问题分析
4.1.3 吉林省村镇银行发展现状
4.1.4 辽宁省村镇银行筹建动态
4.2 华北地区
4.2.1 河北省村镇银行数量规模
4.2.2 河北省村镇银行发展措施
4.2.3 北京市村镇银行发展现状
4.2.4 天津市村镇银行发展动态
4.3 华东地区
4.3.1 山东省村镇银行发展现状
4.3.2 山东首家外资村镇银行开业
4.3.3 安徽省村镇银行建设现状
4.3.4 江西省村镇银行建设规划
4.4 华中地区
4.4.1 河南省村镇银行发展现状
4.4.2 河南省村镇银行规范发展
4.4.3 湖北省村镇银行发展综况
4.4.4 湖北省村镇银行发展效益
4.4.5 湖南省村镇银行发展现状
4.4.6 湖南村镇银行问题与对策
4.5 华南地区
4.5.1 广西村镇银行发展概况
4.5.2 广东省村镇银行盈利能力
4.5.3 福建省村镇银行发展现状
4.5.4 海南省村镇银行发展现状
4.6 西南地区
4.6.1 四川省村镇银行运营现状
4.6.2 重庆市村镇银行发展现状
4.6.3 云南省村镇银行发展现状
4.6.4 贵州省村镇银行发展现状
4.6.5 贵州村镇银行面临的问题
4.7 西北地区
4.7.1 宁夏自治区村镇银行发展状况
4.7.2 新疆村镇银行建设现状
4.7.3 甘肃省村镇银行发展状况
第五章 2013-2015年村镇银行的市场竞争分析
5.1 村镇银行的竞争力评析
5.1.1 外部威胁
5.1.2 外部机会
5.1.3 内部劣势
5.1.4 内部优势
5.2 中国村镇银行市场的竞争格局
5.2.1 村镇银行面临的市场竞争形势
5.2.2 内外资银行设立村镇银行的区别
5.3 村镇银行市场主体竞争态势
5.3.1 村镇银行市场主体
5.3.2 大型商业银行
5.3.3 城市商业银行
5.3.4 外资银行
5.4 2013-2015年村镇银行的主要竞争对手分析
5.4.1 农村商业银行
5.4.2 农村合作银行
5.4.3 农村信用社
5.4.4 小额贷款公司
5.5 村镇银行的竞争战略探讨
5.5.1 SO战略
5.5.2 ST战略
5.5.3 WO战略
5.5.4 WT战略
第六章 2013-2015年村镇银行的设立分析
6.1 村镇银行的设立与组建
6.1.1 设立条件
6.1.2 股权设置和股东资格
6.1.3 筹建与开业
6.1.4 治理结构
6.1.5 经营范畴与业务形式
6.2 各方主体设立村镇银行的动力分析
6.2.1 国家层面
6.2.2 省地县银监部门
6.2.3 县级政府
6.2.4 主发起银行
6.2.5 企业股东
6.2.6 自然人股东
6.3 村镇银行项目的运作策略
6.3.1 筹办村镇银行需防范四类问题
6.3.2 筹建村镇银行过程中应吸取的经验
6.3.3 大型银行开设村镇银行的战略措施
6.4 城市商业银行筹建村镇银行的可行性探究
6.4.1 城商行筹办村镇银行的意图
6.4.2 城商行组建村镇银行的优势
6.4.3 城商行组建村镇银行的策略
6.5 农村信用社发起筹办村镇银行的可行性分析
6.5.1 农村信用社发展的基本状况
6.5.2 农信社筹办村镇银行的必要性与可行性
6.5.3 农村信用社筹建村镇银行的利与弊
6.5.4 农村信用社筹建村镇银行的模式设计
6.6 小额贷款公司改制村镇银行相关分析
6.6.1 小额贷款公司改制村镇银行的政策引导
6.6.2 小额贷款公司转制村镇银行的前景分析
6.6.3 小额贷款公司转制村镇银行的路径思考
第七章 2013-2015年村镇银行的运营管理分析
7.1 村镇银行管理模式的综合分析
7.1.1 基本管理模式
7.1.2 管理模式对比
7.1.3 选择管理模式要点
7.1.4 管理总部设置解决方案
7.2 村镇银行典型管理模式的评析
7.2.1 管理总部制
7.2.2 总分行制
7.2.3 控股公司制
7.2.4 子银行制
7.3 村镇银行法人治理现状及优化方案思考
7.3.1 现行法人治理结构的优点
7.3.2 现行法人治理结构的缺点
7.3.3 优化村镇银行法人治理形态的路径
7.3.4 村镇银行股权设计的原则及策略
7.4 村镇银行的市场模式与定位方略
7.4.1 村镇银行形成多种模式并行格局
7.4.2 政府参股村镇银行引发新潮流
7.4.3 GB与我国村镇银行运营模式的比较分析
7.4.4 村镇银行经营模式的创新策略
7.4.5 目标市场的定位策略分析
7.5 村镇银行运营制度的全方位解析
7.5.1 制度创新
7.5.2 制度约束
7.5.3 制度演进
7.6 村镇银行的盈利状况分析
7.6.1 现行村镇银行盈利形势分析
7.6.2 欠发达地区村镇银行盈利能力
7.6.3 欠发达地区村镇银行盈利模式
7.7 村镇银行发展战略分析
7.7.1 找准自身定位
7.7.2 打造精品服务
7.7.3 打造经营特色
7.7.4 提高业务能力
7.8 村镇银行经营风险的防控分析
7.8.1 流动性风险
7.8.2 信用风险
7.8.3 操作风险
7.8.4 行业、政策风险
7.9 村镇银行小额信贷业务风险防控
7.9.1 小额信贷业务发展状况
7.9.2 小额信贷业务风险成因
7.9.3 小额信贷业务风险应对策略
第八章 2013-2015年重点村镇银行机构分析
8.1 由民间资本发起设立的村镇银行
8.1.1 四川仪陇惠民村镇银行
8.1.2 湖北咸丰村镇银行
8.1.3 中山小榄村镇银行
8.1.4 无为徽银村镇银行
8.1.5 安徽长丰科源村镇银行
8.1.6 安徽铜陵铜源村镇银行
8.1.7 桂林国民村镇银行
8.2 由国有及股份制大中型银行发起设立的村镇银行
8.2.1 国开村镇银行
8.2.2 农银村镇银行
8.2.3 建信村镇银行
8.2.4 民生村镇银行
8.2.5 浦发村镇银行
8.2.6 光大村镇银行
8.3 由外资银行发起设立的村镇银行
8.3.1 汇丰村镇银行
8.3.2 渣打村镇银行
8.3.3 东亚村镇银行
8.3.4 澳洲联邦银行村镇银行
第九章 村镇银行的投资潜力及发展前景分析
9.1 村镇银行的投资形势分析
9.1.1 农村金融市场投资机会
9.1.2 村镇银行显现良好投资价值
9.1.3 社会资本投资村镇银行门槛降低
9.1.4 上市公司青睐投资村镇银行
9.2 村镇银行的发展前景展望
9.2.1 我国村镇银行发展前景广阔
9.2.2 我国村镇银行未来发展动因
9.2.3 我国村镇银行未来发展趋势
第十章 2013-2015年村镇银行发展的政策环境
10.1 我国村镇银行的法律界定
10.1.1 中国村镇银行的法律性质透析
10.1.2 我国村镇银行的立法漏洞及完善建议
10.1.3 外资进入我国村镇银行领域的准入门槛
10.2 2013-2015年我国村镇银行政策法规实施概况
10.2.1 村镇银行设立门槛进一步降低
10.2.2 银监会指明村镇银行发展路径
10.2.3 村镇银行主发起行政策松绑
10.2.4 村镇银行分支机构设立条件放宽
10.2.5 村镇银行发展指导意见
10.2.6 加强农村金融服务工作
10.3 村镇银行监管政策的调整变动分析
10.3.1 村镇银行主要监管政策
10.3.2 主发起行股权比例
10.3.3 筹建和开业的审批权
10.3.4 主发起行资格
10.3.5 设立地点
10.3.6 市场定位监管
10.3.7 主发起行责任
10.3.8 对村镇银行的监管思路
10.4 2013-2015年部分省市村镇银行政策发布实施动态
10.4.1 福建省
10.4.2 江西省
10.4.3 山东省
10.4.4 安徽省
10.4.5 河南省
10.4.6 新疆自治区
10.5 村镇银行的财税政策环境分析
10.5.1 国家密集出台村镇银行财税优惠政策
10.5.2 中央财政支持农村金融改革
10.5.3 执行村镇银行财税政策面临的阻力分析
10.5.4 从四方面着手落实和完善村镇银行财税政策
10.5.5 进一步健全村镇银行税收政策的几点意见
10.6 与村镇银行有关的重点法律法规
10.6.1 村镇银行管理暂行规定
10.6.2 关于加强村镇银行监管的意见
10.6.3 村镇银行组建审批工作指引
10.6.4 小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定
10.6.5 中央财政新型农村金融机构定向费用补贴资金管理暂行办法
10.6.6 关于调整村镇银行组建核准有关事项的通知
10.6.7 关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见
图表目录
图表1 中国银行业的行业分类
图表2 中国银行业机构构成一览表
图表3 截至2014年底我国主要涉农金融机构规模
图表4 2007-2014年农村金融贷款余额规模
图表5 我国农村地区信贷需求特征与供给状况
图表6 试点期间村镇银行的开办情况
图表7 历年农村新型金融机构增长情况
图表8 村镇银行均衡利率分析图
图表9 村镇银行发起人分析
图表10 村镇银行发起人排行榜前十位
图表11 村镇银行注册资本分布
图表12 村镇银行地区分布情况
图表13 村镇银行省份分布情况
图表14 我国村镇银行发展格局
图表15 惠民村镇银行各类型贷款客户的笔数与金额
图表16 惠民贷款公司各类型客户的贷款笔数与金额
图表17 湖北部分已开业的村镇银行
图表18 村镇银行民间入股情况
图表19 外资银行设立的部分村镇银行
图表20 国有大型银行发起的部分村镇银行
图表21 小额贷款公司目标客户群
图表22 2015年小额贷款公司分地区情况
图表23 小额贷款公司转型之路设想
图表24 各种不良贷款率情况下银行净利润变化情况
图表25 2012年安徽长丰科源村镇银行资本构成情况
图表26 2012年安徽长丰科源村镇银行存贷款平均余额及存款利率
图表27 2012年安徽长丰科源村镇银行主要财务指标
图表28 2012年安徽长丰科源村镇银行主营业务收入构成情况
图表29 2013年安徽铜陵铜源村镇银行主要利润指标
图表30 2011-2013年安徽铜陵铜源村镇银行主要会计数据和财务指标
图表31 2011-2013年安徽铜陵铜源村镇银行补充财务数据
图表32 汇丰部分村镇银行注册资本一览表
图表33 几类中小金融机构比较
图表详见正文••••••(GY XFT)
