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2019年中国人寿保险行业分析报告-产业供需现状与发展前景研究

2019年中国人寿保险行业分析报告-产业供需现状与发展前景研究

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          人寿保险是人身保险的一种,简称寿险,人寿保险:以被保险人的寿命为保险标的,且以被保险人的生存或死亡为给付条件的人身保险。和所有保险业务一样,被保险人将风险转嫁给保险人,接受保险人的条款并支付保险费。与其他保险不同的是,人寿保险转嫁的是被保险人的生存或者死亡的风险。

人寿保险流程图

信息来源:互联网

          2018年1月,保监会对农银人寿、交银康联人寿和长城人寿下发监管函,并要求该三家公司不得销售不符合监管要求的产品,违规产品退出市场,并对公司申报新产品采取禁止性措施,持续强化对保险公司违法违规行为的监管问责。保险行业监管趋严的大背景下,下文将着重对人寿保险行业的发展现状进行分析。

          根据保监会公布的数据可知,我国保险市场原保费收入规模与寿险原保费收入规模呈上升趋势,2018年中国寿险原保费收入达26260.87亿元,同比增长85%。

2013-2018年中国寿险原保费收入及增长情况

数据来源:银保监会

          2001年,随着中国加入WTO,保险市场进一步开放,大量外资寿险公司进入中国市场,本土中小保险企业也迅速发展壮大。根据银保监会数据,截至2018年末,我国共有91家人身保险公司,其中中资寿险公司数量达63家,较2017年底增加6家,外资寿险公司数量持平,仍为28家。

2010-2018年中国中资寿险公司数据统计情况

数据来源:银保监会

2010-2018年中国外资寿险公司数据统计情况

数据来源:银保监会

          保费收入规模的扩大,直接推动寿险公司资产规模不断增加。2018年,寿险公司总资产规模达到14.61万亿元,较年初增长10.55%;而在2010年,寿险公司资产规模仅为42642.66亿元。

2010-2018年中国寿险公司资产规模情况

数据来源:银保监会

          寿险新型产品在传统保险保障功能的基础上,突出了投资功能,不仅有效地防范了利差损风险,而且在一定程度上满足了社会多元化的保险需求,促进了寿险业务发展。2017年,万能寿险、投连险、分红险合计比重已超过一半。

2010-2017年中国万能寿险产品结构情况

数据来源:银保监会

2010-2017年中国投连险产品结构情况

数据来源:银保监会

2010-2017年中国分红险产品结构情况

数据来源:银保监会

2010-2017年中国普通寿险产品结构情况

数据来源:银保监会

          中长期来看,我国人寿保险行业发展前景广阔。一方面,我国将无可避免地进入到社会人口老龄化持续加快的进程中,社会人口老龄化的加深带来的主要矛盾是养老保障的供不应求,因此迫切需要引入商业养老保险来扭转日趋严峻的养老形势。

          另一方面,与发达国家相比,我国保险市场仍处于发展初级阶段,保险深度和保险密度还处于较低水平。具体数据显示,我国大陆地区寿险的保险密度约为159美元,而日本、英国超过900美元,美国、瑞士、中国台湾、中国香港更是超过2000美元。可见,我国人寿保险市场还有巨大的发展空间和潜力。(YZ)

        中国报告网是观研天下集团旗下打造的业内资深行业分析报告、市场深度调研报告提供商与综合行业信息门户。《2019年中国人寿保险行业分析报告-产业供需现状与发展前景研究》涵盖行业最新数据,市场热点,政策规划,竞争情报,市场前景预测,投资策略等内容。更辅以大量直观的图表帮助本行业企业准确把握行业发展态势、市场商机动向、正确制定企业竞争战略和投资策略。本报告依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据,以及我中心对本行业的实地调研,结合了行业所处的环境,从理论到实践、从宏观到微观等多个角度进行市场调研分析。

        它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势,洞悉行业竞争格局,规避经营和投资风险,制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。本报告是全面了解行业以及对本行业进行投资不可或缺的重要工具。观研天下是国内知名的行业信息咨询机构,拥有资深的专家团队,多年来已经为上万家企业单位、咨询机构、金融机构、行业协会、个人投资者等提供了专业的行业分析报告,客户涵盖了华为、中国石油、中国电信、中国建筑、惠普、迪士尼等国内外行业领先企业,并得到了客户的广泛认可。

        本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国家统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。本研究报告采用的行业分析方法包括波特五力模型分析法、SWOT分析法、PEST分析法,对行业进行全面的内外部环境分析,同时通过资深分析师对目前国家经济形势的走势以及市场发展趋势和当前行业热点分析,预测行业未来的发展方向、新兴热点、市场空间、技术趋势以及未来发展战略等。

【报告大纲】

第一章 2016-2018年中国人寿保险行业发展概述
第一节 人寿保险行业发展情况概述
一、人寿保险行业相关定义
二、人寿保险行业基本情况介绍
三、人寿保险行业发展特点分析
第二节 中国人寿保险行业上下游产业链分析
一、产业链模型原理介绍
二、人寿保险行业产业链条分析
三、中国人寿保险行业产业链环节分析
1、上游产业
2、下游产业
第三节 中国人寿保险行业生命周期分析
一、人寿保险行业生命周期理论概述
二、人寿保险行业所属的生命周期分析
第四节 人寿保险行业经济指标分析
一、人寿保险行业的赢利性分析
二、人寿保险行业的经济周期分析
三、人寿保险行业附加值的提升空间分析
第五节 中国人寿保险行业进入壁垒分析
一、人寿保险行业资金壁垒分析
二、人寿保险行业技术壁垒分析
三、人寿保险行业人才壁垒分析
四、人寿保险行业品牌壁垒分析
五、人寿保险行业其他壁垒分析

第二章 2016-2018年全球人寿保险行业市场发展现状分析
第一节 全球人寿保险行业发展历程回顾
第二节 全球人寿保险行业市场区域分布情况
第三节 亚洲人寿保险行业地区市场分析
一、亚洲人寿保险行业市场现状分析
二、亚洲人寿保险行业市场规模与市场需求分析
三、亚洲人寿保险行业市场前景分析
第四节 北美人寿保险行业地区市场分析
一、北美人寿保险行业市场现状分析
二、北美人寿保险行业市场规模与市场需求分析
三、北美人寿保险行业市场前景分析
第五节 欧盟人寿保险行业地区市场分析
一、欧盟人寿保险行业市场现状分析
二、欧盟人寿保险行业市场规模与市场需求分析
三、欧盟人寿保险行业市场前景分析
第六节 2019-2025年世界人寿保险行业分布走势预测
第七节 2019-2025年全球人寿保险行业市场规模预测

第三章 中国人寿保险产业发展环境分析
第一节 我国宏观经济环境分析
一、中国GDP增长情况分析
二、工业经济发展形势分析
三、社会固定资产投资分析
四、全社会消费品人寿保险总额
五、城乡居民收入增长分析
六、居民消费价格变化分析
七、对外贸易发展形势分析
第二节 中国人寿保险行业政策环境分析
一、行业监管体制现状
二、行业主要政策法规
第三节 中国人寿保险产业社会环境发展分析
一、人口环境分析
二、教育环境分析
三、文化环境分析
四、生态环境分析
五、消费观念分析

第四章 中国人寿保险行业运行情况
第一节 中国人寿保险行业发展状况情况介绍
一、行业发展历程回顾
二、行业创新情况分析
三、行业发展特点分析
第二节 中国人寿保险行业市场规模分析
第三节 中国人寿保险行业供应情况分析
第四节 中国人寿保险行业需求情况分析
第五节 中国人寿保险行业供需平衡分析
第六节 中国人寿保险行业发展趋势分析

第五章 中国人寿保险所属行业运行数据监测
第一节 中国人寿保险所属行业总体规模分析
一、企业数量结构分析
二、行业资产规模分析
第二节 中国人寿保险所属行业产销与费用分析
一、流动资产
二、销售收入分析
三、负债分析
四、利润规模分析
五、产值分析
第三节 中国人寿保险所属行业财务指标分析
一、行业盈利能力分析
二、行业偿债能力分析
三、行业营运能力分析
四、行业发展能力分析

第六章 2016-2018年中国人寿保险市场格局分析
第一节 中国人寿保险行业竞争现状分析
一、中国人寿保险行业竞争情况分析
二、中国人寿保险行业主要品牌分析
第二节 中国人寿保险行业集中度分析
一、中国人寿保险行业市场集中度分析
二、中国人寿保险行业企业集中度分析
第三节 中国人寿保险行业存在的问题
第四节 中国人寿保险行业解决问题的策略分析
第五节 中国人寿保险行业竞争力分析
一、生产要素
二、需求条件
三、支援与相关产业
四、企业战略、结构与竞争状态
五、政府的作用

第七章 2016-2018年中国人寿保险行业需求特点与动态分析
第一节 中国人寿保险行业消费市场动态情况
第二节 中国人寿保险行业消费市场特点分析
一、需求偏好
二、价格偏好
三、品牌偏好
四、其他偏好
第三节 人寿保险行业成本分析
第四节 人寿保险行业价格影响因素分析
一、供需因素
二、成本因素
三、渠道因素
四、其他因素
第五节 中国人寿保险行业价格现状分析
第六节 中国人寿保险行业平均价格走势预测
一、中国人寿保险行业价格影响因素
二、中国人寿保险行业平均价格走势预测
三、中国人寿保险行业平均价格增速预测

第八章 2016-2018年中国人寿保险行业区域市场现状分析
第一节 中国人寿保险行业区域市场规模分布
第二节 中国华东地区人寿保险市场分析
一、华东地区概述
二、华东地区经济环境分析
三、华东地区人寿保险市场规模分析
四、华东地区人寿保险市场规模预测
第三节 华中地区市场分析
一、华中地区概述
二、华中地区经济环境分析
三、华中地区人寿保险市场规模分析
四、华中地区人寿保险市场规模预测
第四节 华南地区市场分析
一、华南地区概述
二、华南地区经济环境分析
三、华南地区人寿保险市场规模分析
四、华南地区人寿保险市场规模预测

第九章 2016-2018年中国人寿保险行业竞争情况
第一节 中国人寿保险行业竞争结构分析(波特五力模型)
一、现有企业间竞争
二、潜在进入者分析
三、替代品威胁分析
四、供应商议价能力
五、客户议价能力
第二节 中国人寿保险行业SWOT分析
一、行业优势分析
二、行业劣势分析
三、行业机会分析
四、行业威胁分析
第三节 中国人寿保险行业竞争环境分析(PEST)
一、政策环境
二、经济环境
三、社会环境
四、技术环境

第十章 人寿保险行业企业分析(随数据更新有调整)
第一节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
1、主要经济指标情况
2、企业盈利能力分析
3、企业偿债能力分析
4、企业运营能力分析
5、企业成长能力分析
四、公司优劣势分析
第二节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析
第三节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析
第四节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析
第五节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析

第十一章 2019-2025年中国人寿保险行业发展前景分析与预测
第一节 中国人寿保险行业未来发展前景分析
一、人寿保险行业国内投资环境分析
二、中国人寿保险行业市场机会分析
三、中国人寿保险行业投资增速预测
第二节 中国人寿保险行业未来发展趋势预测
第三节 中国人寿保险行业市场发展预测
一、中国人寿保险行业市场规模预测
二、中国人寿保险行业市场规模增速预测
三、中国人寿保险行业产值规模预测
四、中国人寿保险行业产值增速预测
五、中国人寿保险行业供需情况预测
第四节 中国人寿保险行业盈利走势预测
一、中国人寿保险行业毛利润同比增速预测
二、中国人寿保险行业利润总额同比增速预测

第十二章 2019-2025年中国人寿保险行业投资风险与营销分析
第一节 人寿保险行业投资风险分析
一、人寿保险行业政策风险分析
二、人寿保险行业技术风险分析
三、人寿保险行业竞争风险分析
四、人寿保险行业其他风险分析
第二节 人寿保险行业企业经营发展分析及建议
一、人寿保险行业经营模式
二、人寿保险行业销售模式
三、人寿保险行业创新方向
第三节 人寿保险行业应对策略
一、把握国家投资的契机
二、竞争性战略联盟的实施
三、企业自身应对策略

第十三章 2019-2025年中国人寿保险行业发展战略及规划建议
第一节 中国人寿保险行业品牌战略分析
一、人寿保险企业品牌的重要性
二、人寿保险企业实施品牌战略的意义
三、人寿保险企业品牌的现状分析
四、人寿保险企业的品牌战略
五、人寿保险品牌战略管理的策略
第二节 中国人寿保险行业市场的重点客户战略实施
一、实施重点客户战略的必要性
二、合理确立重点客户
三、对重点客户的营销策略
四、强化重点客户的管理
五、实施重点客户战略要重点解决的问题
第三节 中国人寿保险行业战略综合规划分析
一、战略综合规划
二、技术开发战略
三、业务组合战略
四、区域战略规划
五、产业战略规划
六、营销品牌战略
七、竞争战略规划

第十四章 2019-2025年中国人寿保险行业发展策略及投资建议
第一节 中国人寿保险行业产品策略分析
一、服务产品开发策略
二、市场细分策略
三、目标市场的选择
第二节 中国人寿保险行业定价策略分析
第三节 中国人寿保险行业营销渠道策略
一、人寿保险行业渠道选择策略
二、人寿保险行业营销策略
第四节 中国人寿保险行业价格策略
第五节 观研天下行业分析师投资建议
一、中国人寿保险行业重点投资区域分析
二、中国人寿保险行业重点投资产品分析

图表详见正文······

研究方法

报告主要采用的分析方法和模型包括但不限于:
- 波特五力模型分析法
- SWOT分析法
- PEST分析法
- 图表分析法
- 比较与归纳分析法
- 定量分析法
- 预测分析法
- 风险分析法
……
报告运用和涉及的行业研究理论包括但不限于:
- 产业链理论
- 生命周期理论
- 产业布局理论
- 进入壁垒理论
- 产业风险理论
- 投资价值理论
……

数据来源

报告统计数据主要来自国家统计局、地方统计局、海关总署、行业协会、工信部数据等有关部门和第三方数据库;
部分数据来自业内企业、专家、资深从业人员交流访谈;
消费者偏好数据来自问卷调查统计与抽样统计;
公开信息资料来自有相关部门网站、期刊文献网站、科研院所与高校文献;
其他数据来源包括但不限于:联合国相关统计网站、海外国家统计局与相关部门网站、其他国内外同业机构公开发布资料、国外统计机构与民间组织等等。

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