中国 私人财富管理 行业分析报告 市场运营态势 发展前景研究 近年来,中国财富市场快速发展,财富市场总值已超过16.5万亿美元,位居全球第三,并以25%的年均复合增长率快速增长

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2018年中国私人财富管理行业分析报告-市场运营态势与发展前景研究

字体大小: 2018-07-06 16:31  来源:中国报告网

  • 【报告名称】2018年中国私人财富管理行业分析报告-市场运营态势与发展前景研究
  • 【关 键 字】中国 私人财富管理 行业分析报告 市场运营态势 发展前景研究
  • 【出版日期】2018
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中国报告网提示: 近年来,中国财富市场快速发展,财富市场总值已超过16.5万亿美元,位居全球第三,并以25%的年均复合增长率快速增长

       近年来,中国财富市场快速发展,财富市场总值已超过16.5万亿美元,位居全球第三,并以25%的年均复合增长率快速增长,远远超过世界平均增长率13.4%,中国财富人口达1746万,面向高净值客户的全方位财富管理服务成为必然。

图:财富管理图片


资料来源:互联网

       然而,中国财富管理市场目前仍然处于发展的初级阶段,与国际成熟市场相比还有很大差距。中国大多数金融产品的设计出发点多为满足资产管理机构的业务需要,资产配置水平低,产品同质化现象严重,无法满足客户的个性化需求。随着我国财富管理市场规模的扩大,不同客户群体的需求分化更加明显,金融产品与客户实际需求不匹配的矛盾也越发突出,对我国财富管理行业现有业务模式提出了新的挑战。

       欧美发达国家的私人财富管理业务经过一个多世纪的发展,无论在理论研究方面还是在实证研究方面都积累了丰硕的成果。本文从空间和时间两个维度对国外相关研究文献进行梳理和回顾,试图为国内私人财富管理市场的发展提供有益的借鉴和启示。

       一、私人财富管理的定义和内涵

       私人财富管理,主要是针对高净值客户的定制化服务,是指以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列金融服务,对客户的资产、负债、流动性进行管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。

       私人财富管理不同于资产管理,资产管理侧重于对投资组合中的多类资产进行管理,是私人财富管理中的一个重要方面。然而私人财富管理不仅仅局限于资产管理,它是一种全盘性的理财规划,除了为客户提供高投资收益外,更重要的是为客户提供个性化的定制服务,帮助其实现投资目标和人生梦想。这些目标可以是债务重整,可以是子女教育经费,可以是购买汽车或房屋,还可以是退休以后的生活保障等。

       而对于高净值客户的界定,不同国家、不同金融机构有不同的界定。国外主要金融机构对于高净值客户的界定基本是100万美元以上,10万至100万美元被归类为“富足”和“富裕”两类人群,成为相对低端的财富客户。2011年8月,中国银监会在发布的《商业银行理财产品销售管理办法》(下称“管理办法”)第三十一条首次对中国高净值人群进行了法律的定义:“高资产净值客户是满足下列条件之一:(1)单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人;(2)认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人;(3)个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人。”根据管理办法,拥有100万元的可投资资产是中国商业银行高净值客户的准入门槛。

      二、私人财富管理相关理论研究

       私人财富管理涉及领域比较广,与私人财富管理相关的研究文献非常庞杂,本文主要从空间和时间两个维度来对相关研究进行综述,其理论基础分别为资产配置理论和生命周期理论。本文的资产配置理论主要是从空间维度来研究不同投资资产间的最优配置问题,以控制风险,提高收益;而生命周期理论主要是从时间维度来研究在人生的不同阶段人们如何进行储蓄和消费,以最大化终身效用。

       (一)资产配置理论

       资产配置理论是以 Markowitz(1952)提出的现代投资组合理论(modernportfoliotheory,MPT)为基础发展起来的。现代投资组合理论是关于家庭或公司在不确定条件下配置金融资产的理论,即证券选择理论。Markowitz将以往个别资产分析推进到资产组合分析,结合投资者对风险的态度,从而进行资产选择分析。他分析了含有多种证券的资产组合,提出了衡量某一证券以及资产组合的收益和风险的公式和方法,即均值—方差 理 论。Markowitz认为,一 个 有 效 率 的 资 产 组 合,须符合下列两个条件:一是在一定的标准差下,此组合有最高的平均报酬;二是在一定的平均报酬下,此组合有最小的标准差。Markowitz关于资产组合理论的分析方法,有助于投资者选择最佳的资产组合,使投资收益最高,或者风险最小。资产组合理论极大地促进了现代理财学的发展,在私人财富管理中具有重要的指导意义。

       Markowitz论证了分散化投资在资产配置中的重要性,后续的研究在此基础上对资产配置问题进行了更深入的研究。Brinson等(1986)论证了投资回报的贡献主要来自投资政策———资产种类的选择及它们的权重,而主动的投资策略———证券选择和时机选择对投资回报基本没有什么贡献。这一研究成果对于投资组合管理而言是一个开创性事件,确立了资产配置和投资政策在资产管理中的重要作用。

       (二)生命周期理论

       生命周期理论由 Modigliani最早提出,他提出,个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的,以在整个生命周期内实现消费的最佳配置,最大化个人终生效用。Modigliani和 Blumberg(1954)的研究进一步丰富了生命周期理论,其基本想法是应用跨期分配的观点来解释在个人和家庭生命周期内随着年龄的变化消费的变化。生命周期理论是财富管理的基础理论,按照该理论可把人生分成不同阶段,每个阶段有不同的人生财务目标。

       目前国内养老制度和税收制度建设不健全,从养老和税收的角度对私人财富管理的研究严重不足。因此,我们需要将国内的财富管理研究与我国的养老制度和税收制度相结合,从税收的角度来研究财富管理与养老制度的良性互动,促进我国养老制度和税收制度完善的同时,引导财富资金的流向,为中国经济发展提供稳定的资金支持。(GYWWJP)

       观研天下发布的《2018年中国私人财富管理行业分析报告-市场运营态势与发展前景研究》内容严谨、数据翔实,更辅以大量直观的图表帮助本行业企业准确把握行业发展动向、市场前景、正确制定企业竞争战略和投资策略。本报告依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据,以及我中心对本行业的实地调研,结合了行业所处的环境,从理论到实践、从宏观到微观等多个角度进行市场调研分析。

       它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势,洞悉行业竞争格局,规避经营和投资风险,制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。本报告是全面了解行业以及对本行业进行投资不可或缺的重要工具。观研天下是国内知名的行业信息咨询机构,拥有资深的专家团队,多年来已经为上万家企业单位、咨询机构、金融机构、行业协会、个人投资者等提供了专业的行业分析报告,客户涵盖了华为、中国石油、中国电信、中国建筑、惠普、迪士尼等国内外行业领先企业,并得到了客户的广泛认可。

       本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。本研究报告采用的行业分析方法包括波特五力模型分析法、SWOT分析法、PEST分析法,对行业进行全面的内外部环境分析,同时通过资深分析师对目前国家经济形势的走势以及市场发展趋势和当前行业热点分析,预测行业未来的发展方向、新兴热点、市场空间、技术趋势以及未来发展战略等。

【报告大纲】

第一章2016-2018年中国私人财富管理行业发展概述
第一节私人财富管理行业发展情况概述
一、私人财富管理行业相关定义
二、私人财富管理行业基本情况介绍
三、私人财富管理行业发展特点分析
第二节中国私人财富管理行业上下游产业链分析
一、产业链模型原理介绍
二、私人财富管理行业产业链条分析
三、中国私人财富管理行业产业链环节分析
1、上游产业
2、下游产业
第三节中国私人财富管理行业生命周期分析
一、私人财富管理行业生命周期理论概述
二、私人财富管理行业所属的生命周期分析
第四节私人财富管理行业经济指标分析
一、私人财富管理行业的赢利性分析
二、私人财富管理行业的经济周期分析
三、私人财富管理行业附加值的提升空间分析
第五节中国私人财富管理行业进入壁垒分析
一、私人财富管理行业资金壁垒分析
二、私人财富管理行业技术壁垒分析
三、私人财富管理行业人才壁垒分析
四、私人财富管理行业品牌壁垒分析
五、私人财富管理行业其他壁垒分析

第二章2016-2018年全球私人财富管理行业市场发展现状分析
第一节全球私人财富管理行业发展历程回顾
第二节全球私人财富管理行业市场区域分布情况
第三节亚洲私人财富管理行业地区市场分析
一、亚洲私人财富管理行业市场现状分析
二、亚洲私人财富管理行业市场规模与市场需求分析
三、亚洲私人财富管理行业市场前景分析
第四节北美私人财富管理行业地区市场分析
一、北美私人财富管理行业市场现状分析
二、北美私人财富管理行业市场规模与市场需求分析
三、北美私人财富管理行业市场前景分析
第五节欧盟私人财富管理行业地区市场分析
一、欧盟私人财富管理行业市场现状分析
二、欧盟私人财富管理行业市场规模与市场需求分析
三、欧盟私人财富管理行业市场前景分析
第六节2018-2024年世界私人财富管理行业分布走势预测
第七节2018-2024年全球私人财富管理行业市场规模预测

第三章中国数字建筑产业发展环境分析
第一节我国宏观经济环境分析
一、中国GDP增长情况分析
二、工业经济发展形势分析
三、社会固定资产投资分析
四、全社会消费品数字建筑总额
五、城乡居民收入增长分析
六、居民消费价格变化分析
七、对外贸易发展形势分析
第二节中国私人财富管理行业政策环境分析
一、行业监管体制现状
二、行业主要政策法规
第三节中国数字建筑产业社会环境发展分析
一、人口环境分析
二、教育环境分析
三、文化环境分析
四、生态环境分析
五、消费观念分析

第四章中国私人财富管理行业运行情况
第一节中国私人财富管理行业发展状况情况介绍
一、行业发展历程回顾
二、行业创新情况分析
三、行业发展特点分析
第二节中国私人财富管理行业市场规模分析
第三节中国私人财富管理行业供应情况分析
第四节中国私人财富管理行业需求情况分析
第五节中国私人财富管理行业供需平衡分析
第六节中国私人财富管理行业发展趋势分析

第五章中国数字建筑所属行业运行数据监测
第一节中国数字建筑所属行业总体规模分析
一、企业数量结构分析
二、行业资产规模分析
第二节中国数字建筑所属行业产销与费用分析
一、流动资产
二、销售收入分析
三、负债分析
四、利润规模分析
五、产值分析
第三节中国数字建筑所属行业财务指标分析
一、行业盈利能力分析
二、行业偿债能力分析
三、行业营运能力分析
四、行业发展能力分析

第六章2016-2018年中国数字建筑市场格局分析
第一节中国私人财富管理行业竞争现状分析
一、中国私人财富管理行业竞争情况分析
二、中国私人财富管理行业主要品牌分析
第二节中国私人财富管理行业集中度分析
一、中国私人财富管理行业市场集中度分析
二、中国私人财富管理行业企业集中度分析
第三节中国私人财富管理行业存在的问题
第四节中国私人财富管理行业解决问题的策略分析
第五节中国私人财富管理行业竞争力分析
一、生产要素
二、需求条件
三、支援与相关产业
四、企业战略、结构与竞争状态
五、政府的作用

第七章2016-2018年中国私人财富管理行业需求特点与价格走势分析
第一节中国私人财富管理行业消费特点
第二节中国私人财富管理行业消费偏好分析
一、需求偏好
二、价格偏好
三、品牌偏好
四、其他偏好
第三节私人财富管理行业成本分析
第四节私人财富管理行业价格影响因素分析
一、供需因素
二、成本因素
三、渠道因素
四、其他因素
第五节中国私人财富管理行业价格现状分析
第六节中国私人财富管理行业平均价格走势预测
一、中国私人财富管理行业价格影响因素
二、中国私人财富管理行业平均价格走势预测
三、中国私人财富管理行业平均价格增速预测

第八章2016-2018年中国私人财富管理行业区域市场现状分析
第一节中国私人财富管理行业区域市场规模分布
第二节中国华东地数字建筑市场分析
一、华东地区概述
二、华东地区经济环境分析
三、华东地区数字建筑市场规模分析
四、华东地区数字建筑市场规模预测
第三节华中地区市场分析
一、华中地区概述
二、华中地区经济环境分析
三、华中地区数字建筑市场规模分析
四、华中地区数字建筑市场规模预测
第四节华南地区市场分析
一、华南地区概述
二、华南地区经济环境分析
三、华南地区数字建筑市场规模分析

第九章2016-2018年中国私人财富管理行业竞争情况
第一节中国私人财富管理行业竞争结构分析(波特五力模型)
一、现有企业间竞争
二、潜在进入者分析
三、替代品威胁分析
四、供应商议价能力
五、客户议价能力
第二节中国私人财富管理行业SWOT分析
一、行业优势分析
二、行业劣势分析
三、行业机会分析
四、行业威胁分析
第三节中国私人财富管理行业竞争环境分析(PEST)
一、政策环境
二、经济环境
三、社会环境
四、技术环境

第十章私人财富管理行业企业分析(随数据更新有调整)
第一节企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
1、主要经济指标情况
2、企业盈利能力分析
3、企业偿债能力分析
4、企业运营能力分析
5、企业成长能力分析
四、公司优劣势分析
第二节企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
1、主要经济指标情况
2、企业盈利能力分析
3、企业偿债能力分析
4、企业运营能力分析
5、企业成长能力分析
四、公司优劣势分析
第三节企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
1、主要经济指标情况
2、企业盈利能力分析
3、企业偿债能力分析
4、企业运营能力分析
5、企业成长能力分析
四、公司优劣势分析
第四节企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
1、主要经济指标情况
2、企业盈利能力分析
3、企业偿债能力分析
4、企业运营能力分析
5、企业成长能力分析
四、公司优劣势分析
第五节企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
1、主要经济指标情况
2、企业盈利能力分析
3、企业偿债能力分析
4、企业运营能力分析
5、企业成长能力分析
四、公司优劣势分析

第十一章2018-2024年中国私人财富管理行业发展前景分析与预测
第一节中国私人财富管理行业未来发展前景分析
一、私人财富管理行业国内投资环境分析
二、中国私人财富管理行业市场机会分析
三、中国私人财富管理行业投资增速预测
第二节中国私人财富管理行业未来发展趋势预测
第三节中国私人财富管理行业市场发展预测
一、中国私人财富管理行业市场规模预测
二、中国私人财富管理行业市场规模增速预测
三、中国私人财富管理行业产值规模预测
四、中国私人财富管理行业产值增速预测
五、中国私人财富管理行业供需情况预测
第四节中国私人财富管理行业盈利走势预测
一、中国私人财富管理行业毛利润同比增速预测
二、中国私人财富管理行业利润总额同比增速预测

第十二章2018-2024年中国私人财富管理行业投资风险与营销分析
第一节私人财富管理行业投资风险分析
一、私人财富管理行业政策风险分析
二、私人财富管理行业技术风险分析
三、私人财富管理行业竞争风险分析
四、私人财富管理行业其他风险分析
第二节私人财富管理行业企业经营发展分析及建议
一、私人财富管理行业经营模式
二、私人财富管理行业销售模式
三、私人财富管理行业创新方向
第三节私人财富管理行业应对策略
一、把握国家投资的契机
二、竞争性战略联盟的实施
三、企业自身应对策略

第十三章2018-2024年中国私人财富管理行业发展策略及投资建议
第一节中国私人财富管理行业品牌战略分析
一、数字建筑企业品牌的重要性
二、数字建筑企业实施品牌战略的意义
三、数字建筑企业品牌的现状分析
四、数字建筑企业的品牌战略
五、数字建筑品牌战略管理的策略
第二节中国私人财富管理行业市场的重点客户战略实施
一、实施重点客户战略的必要性
二、合理确立重点客户
三、对重点客户的营销策略
四、强化重点客户的管理
五、实施重点客户战略要重点解决的问题
第三节中国私人财富管理行业战略综合规划分析
一、战略综合规划
二、技术开发战略
三、业务组合战略
四、区域战略规划
五、产业战略规划
六、营销品牌战略
七、竞争战略规划

第十四章2018-2024年中国私人财富管理行业发展策略及投资建议
第一节中国私人财富管理行业产品策略分析
一、服务产品开发策略
二、市场细分策略
三、目标市场的选择
第二节中国私人财富管理行业定价策略分析
第三节中国私人财富管理行业营销渠道策略
一、私人财富管理行业渠道选择策略
二、私人财富管理行业营销策略
第四节中国私人财富管理行业价格策略
第五节观研天下行业分析师投资建议
一、中国私人财富管理行业重点投资区域分析
二、中国私人财富管理行业重点投资产品分析

图表详见正文

中国报告网提示: 近年来,中国财富市场快速发展,财富市场总值已超过16.5万亿美元,位居全球第三,并以25%的年均复合增长率快速增长

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