内容简介：
党的十七大报告强调，要“深入贯彻落实科学发展观”，改变以往过度透支环境和能源的粗放发展模式，“加强能源资源节约和生态环境保护，增强可持续发展能力”，“建设生态文明，基本形成节约能源资源和保护生态环境的产业结构、增长方式、消费模式。”资金是经济活动的血液，要转变经济发展方式，作为社会资金融通枢纽的银行业也必须做出相应的调整，把履行企业的经济责任与社会责任统一起来，努力推进生态文明，为实现全面协调可持续的经济增长做出贡献。
2007年7月，国家环保总局和中国人民银行、银监会联合推出的“绿色信贷”政策，通过在金融信贷领域确立环境准入门槛，切断高耗能、高污染行业无序发展和盲目扩张的资金来源，正是贯彻落实科学发展观、推动可持续发展的一项重大举措。为此，有必要从理论上对我国商业银行推行“绿色信贷”的相关问题进行深入的分析。
而在国内外银行绿色信贷的实践中，众多商业银行的实际经验也值得广泛借鉴。商业银行不仅应在控制信贷客户环保要求达标上做工作，还可以通过强化产品创新来实现高效的绿色信贷。比如，日本瑞穗实业银行参与温室气体排放额度交易机制、进行可再生资源和碳信用额方面公司的企业经纪、推出大宗商品衍生品和专门与生态有关的结构性产品、加强社会责任投资和可再生能源私募基金等；工商银行积极探索创新金融产品和信贷管理模式，加大信贷产品和衍生产品的创新力度，为企业提供投资理财、财务顾问、结构化融资、融资租赁等金融服务，为节能环保提供更多金融支持；兴业银行能效贷款的多种信贷模式为节能服务公司、生产型企业的节能技改、设备供应商等绿色环保产业链提供一揽子的解决方案。
本期专题，我们将深入解读“绿色信贷”政策，详细解析国内外商业银行在开展“绿色信贷”过程中的成功经验与案例，全面分析商业银行开展“绿色信贷”业务的发展策略和操作实务，力图为商业银行开展“绿色信贷”提供全面的业务指导。
正文目录
第一部分 商业银行实施绿色信贷的背景
一、三部委联合提出“绿色信贷”政策
二、我国提出“绿色信贷”政策的背景
（一）“绿色信贷”是国内外政府对金融机构在环保领域的共同要求
1、国外政策对于环境方面的政策及法规
2、我国对于环境方面的政策及法规
（二）我国面临严峻的环境问题
1、我国面临的节能减排形势的日益严峻
2、污染企业信贷风险开始加大
3、环保机构单部门的调控政策效力有限
三、我国推出“绿色信贷”政策的目的
四、我国“绿色信贷”政策实施的意义
（一）“绿色信贷”是我国经济社会可持续发展的必然要求
（二）“绿色信贷”有助于商业银行管理环境风险
（三）“绿色信贷”有助于提升商业银行的经营绩效
（四）“绿色信贷”是商业银行应对利益相关者环境关注的重要举措
第二部分 商业银行在“绿色信贷”方面的经验做法
一、外资银行实践与经验
（一）荷兰银行：以可持续发展为价值导向
（二）巴克莱银行：把社会、环境、道德问题作为核心商业策略
（三）德意志银行：构建经济、社会、生态和道德责任管理体系
（四）汇丰银行：赤道原则的率先实践者
（五）瑞穗实业银行：制定行动指南、规范业务流程
二、国内银行的实践与经验
（一）兴业银行
1、能效贷款的定义
2、能效贷款的特点
3、能效贷款的进展情况
4、能效贷款的运作模式
5、能效贷款的目标客户
6、能效贷款的风险管控
7、案例分析：EMC+CDM模式
（二）工商银行
1、绿色信贷开展良好
2、实行“一票否决制”
3、提高风险监控措施
4、调整信贷结构初见成效
（三）建设银行
1、严格的信贷结构调整政策
2、优先支持的项目
3、风险防范措施
（四）北京银行
1、北京银行能效贷款的特点
2、北京银行能效项目范围
3、北京银行能效融资模式介绍
4、北京银行能效贷款业务流程
第三部分 商业银行推行“绿色信贷”的策略建议
一、我国银行业推行“绿色信贷”的障碍
（一）企业进行“绿色信贷”的障碍
1、大型企业
2、中小型企业
3、节能服务公司
4、从事可再生能源项目企业
5、能源价格因素
（二）能效融资过程中银行面临的问题
1、缺乏统一的行业标准，银行难以进行评估
2、银行为企业融资现状
3、企业利用外资过程中遇到的问题
（三）“绿色信贷”标准如何掌握
二、商业银行推行“绿色信贷”需要具备的条件
（一）实施绿色信贷要求商业银行制定相应的环境信贷政策
（二）实施绿色信贷要求商业银行进行环境及社会风险管理
1、贷款项目按环境与社会标准进行分类过滤
2、贷款项目进行环境及社会评估
3、借助环境保险及金融衍生品转移贷款风险
4、进行动态的环境风险监控
三、我国银行业推行“绿色信贷”的策略选择
（一）为实施“绿色信贷”做好充分的准备
（二）优化组织结构、落实可持续发展
（三）通过强化产品创新实现高效“绿色信贷”
1、将已有金融工具与能效项目相结合
2、创新金融工具支持能效项目发展
3、国家政策鼓励企业和银行进行节能项目
4、建议外资金融机构采取中间转贷模式进入中国市场
（四）通过和IFC合作达成双赢
1、损失分担机制
2、技术支持
3、金融创新
（五）加强能效贷款审慎监管
（六）构建“绿色信贷”激励机制
（七）加强员工队伍和企业文化建设
四、商业银行发展“绿色信贷”操作实务
（一）“绿色信贷”目标市场选择
（二）“绿色信贷”客户的选择要点
（三）“绿色信贷”贷前调查要点
