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2021年中国保险行业分析报告-产业深度研究与发展潜力评估

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  • 【报告名称】2021年中国保险行业分析报告-产业深度研究与发展潜力评估
  • 【关 键 字】2021年 保险 行业分析 深度研究 发展潜力评估
  • 【出版日期】2021
  • 【交付方式】Email电子版/特快专递
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中国报告网提示:保险指的是投保人根据合同约定,向保险人支付保险费,保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任,或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。按照保险标的来分类,保险产品主要可分为财产保险、人身保险两大类。

       保险指的是投保人根据合同约定,向保险人支付保险费,保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任,或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。按照保险标的来分类,保险产品主要可分为财产保险、人身保险两大类。

保险分类

 数据来源:观研天下整理

       在行业特征方面,保险是具有社会经济互助性质的活动,可承担大部分各种自然灾害和意外事故所致的损失。保险通过大数法则就可以比较精确地预测危险,制定出合理的费率,并建立专用基金。保险的目的是为了减少不确定性,保障经济生活的安定,是国民经济中不可缺少的组成部分,体现国民收入分配中一种特殊的分配再分配关系。

保险的特征

特征

概述

保险是集合多数单位或个人的行为

保险是具有社会经济互助性质的活动,体现人人为我,我为人人的精神,有相同危险的千家万户的投保人缴纳保险费,集中起来,分担某一户的经济损失。

保险对约定的灾害事故和约定的事件负责

保险是承担各种自然灾害和意外事故所致的损失,但保险所保的不是世界上的一切危险,而是有一定的范围,即保险公司中所列明的保险责任,或者合同双方当事人特别约定的危险或者约定的事件。约定的危险范围广泛,包括自然灾害、意外事故和人身的意外事件;约定的事件,主要是对人身保险而言,是指人的生、老、病、死、残等事件。

使用科学的计算方法

通过大数法则就可以比较精确地预测危险,制定出合理的费率。保险费率的高低与危险发生频率、损毁程度相适应。这样就做到公平合理,符合商品经济经营保险业务的基本要求。

建立专用基金

聚集被保险人缴纳的保险费(或储金)构成的专用基金即保险基金,是保险人得以履行赔偿和给付(或返还)义务的基础。

保险组织经济补偿或给付

保险的目的是为了减少不确定性,保障经济生活的安定,保险人是经济补偿和保险金给付的承担者和组织者。

保险是一种经济形式

保险是国民经济中不可缺少的组成部分,体现国民收入分配中一种特殊的分配再分配关系,通过货币(保险基金)的运行来实现其经济补偿和给付的职能。

数据来源:观研天下整理

       根据数据显示,自2014年来,我国保险机构数量逐年增长,到2018年增长至229个,同比增长3.15%;2019年中国保险系统机构数达到235个,同比增长2.62%。

2014-2019年中国保险系统机构数及同比增长

 数据来源:国家统计局

       随着行业系统机构的增加,我国保险行业资产总额也持续上升,从2014年的10.16万亿元增长至2018年的18.33万亿元,复合年增长率达到15.9%;2019年中国保险行业资产总额达到20.56万亿元,同比增长12.18%;2020年中国保险行业资产总额达23.3万亿元,同比增长14.84%。

2014-2020年中国保险行业资产总额及同比增长

 数据来源:银保监会

       与资产相比,我国保险行业业务及管理费也稳定增长,到2019年达到5491亿元,同比增长16.39%;2020年中国保险行业业务及管理费达到5728.1亿元,同比增长4.32%。

2014-2020年中国保险行业业务及管理费

 数据来源:银保监会

       在保费收入方面,自2013年来,我国保险业原保费收入持续上升,到2019年增长至4.26万亿元,同比增长12.11%;2020年我国保险业保费收入达到4.53万亿元,同比增长6.34%。

2013-2020年我国保险业原保费收入

 数据来源:银保监会理

       从收入结构上看,目前我国保险行业中人身险原保险保费收入占比较高,占原保费总收入的73.64%;其次是财产险,占原保费总收入的26.36%;。

2020年中国保险行业原保险保费收入结构

 数据来源:银保监会

       在赔付支出方面,从2013年以来,我国保险业赔付支出也逐年递增,到2019年增长至1.29万亿元,同比增长4.88%;2020年我国保险业赔付支出达到1.39万亿元,同比增长7.75%。

2013-2020年我国保险业赔付支出

 数据来源:银保监会(LJ)


       观研报告网发布的《2021年中国保险行业分析报告-产业深度研究与发展潜力评估》涵盖行业最新数据,市场热点,政策规划,竞争情报,市场前景预测,投资策略等内容。更辅以大量直观的图表帮助本行业企业准确把握行业发展态势、市场商机动向、正确制定企业竞争战略和投资策略。本报告依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据,以及我中心对本行业的实地调研,结合了行业所处的环境,从理论到实践、从宏观到微观等多个角度进行市场调研分析。

       行业报告是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势,洞悉行业竞争格局,规避经营和投资风险,制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。本报告是全面了解行业以及对本行业进行投资不可或缺的重要工具。观研天下是国内知名的行业信息咨询机构,拥有资深的专家团队,多年来已经为上万家企业单位、咨询机构、金融机构、行业协会、个人投资者等提供了专业的行业分析报告,客户涵盖了华为、中国石油、中国电信、中国建筑、惠普、迪士尼等国内外行业领先企业,并得到了客户的广泛认可。

       本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国家统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。本研究报告采用的行业分析方法包括波特五力模型分析法、SWOT分析法、PEST分析法,对行业进行全面的内外部环境分析,同时通过资深分析师对目前国家经济形势的走势以及市场发展趋势和当前行业热点分析,预测行业未来的发展方向、新兴热点、市场空间、技术趋势以及未来发展战略等。

【目录大纲】

第一章 2017-2021年中国保险行业发展概述
第一节 保险行业发展情况概述
一、保险行业相关定义
二、保险行业基本情况介绍
三、保险行业发展特点分析
四、保险行业经营模式
1、生产模式
2、采购模式
3、销售模式
五、保险行业需求主体分析
第二节 中国保险行业上下游产业链分析
一、产业链模型原理介绍
二、保险行业产业链条分析
三、产业链运行机制
(1)沟通协调机制
(2)风险分配机制
(3)竞争协调机制
四、中国保险行业产业链环节分析
1、上游产业
2、下游产业
第三节 中国保险行业生命周期分析
一、保险行业生命周期理论概述
二、保险行业所属的生命周期分析
第四节 保险行业经济指标分析
一、保险行业的赢利性分析
二、保险行业的经济周期分析
三、保险行业附加值的提升空间分析
第五节 中国保险行业进入壁垒分析
一、保险行业资金壁垒分析
二、保险行业技术壁垒分析
三、保险行业人才壁垒分析
四、保险行业品牌壁垒分析
五、保险行业其他壁垒分析

第二章 2017-2021年全球保险行业市场发展现状分析
第一节 全球保险行业发展历程回顾
第二节 全球保险行业市场区域分布情况
第三节 亚洲保险行业地区市场分析
一、亚洲保险行业市场现状分析
二、亚洲保险行业市场规模与市场需求分析
三、亚洲保险行业市场前景分析
第四节 北美保险行业地区市场分析
一、北美保险行业市场现状分析
二、北美保险行业市场规模与市场需求分析
三、北美保险行业市场前景分析
第五节 欧洲保险行业地区市场分析
一、欧洲保险行业市场现状分析
二、欧洲保险行业市场规模与市场需求分析
三、欧洲保险行业市场前景分析
第六节 2021-2026年世界保险行业分布走势预测
第七节 2021-2026年全球保险行业市场规模预测

第三章 中国保险产业发展环境分析
第一节 我国宏观经济环境分析
一、中国GDP增长情况分析
二、工业经济发展形势分析
三、社会固定资产投资分析
四、全社会消费品保险总额
五、城乡居民收入增长分析
六、居民消费价格变化分析
七、对外贸易发展形势分析
第二节 中国保险行业政策环境分析
一、行业监管体制现状
二、行业主要政策法规
第三节 中国保险产业社会环境发展分析
一、人口环境分析
二、教育环境分析
三、文化环境分析
四、生态环境分析
五、消费观念分析

第四章 中国保险行业运行情况
第一节 中国保险行业发展状况情况介绍
一、行业发展历程回顾
二、行业创新情况分析
1、行业技术发展现状
2、行业技术专利情况
3、技术发展趋势分析
三、行业发展特点分析
第二节 中国保险行业市场规模分析
第三节 中国保险行业供应情况分析
第四节 中国保险行业需求情况分析
第五节 我国保险行业进出口形势分析
1、进口形势分析
2、出口形势分析
3、进出口价格对比分析
第六节、我国保险行业细分市场分析
1、细分市场一
2、细分市场二
3、其它细分市场
第七节 中国保险行业供需平衡分析
第八节 中国保险行业发展趋势分析

第五章 中国保险所属行业运行数据监测
第一节 中国保险所属行业总体规模分析
一、企业数量结构分析
二、行业资产规模分析
第二节 中国保险所属行业产销与费用分析
一、流动资产
二、销售收入分析
三、负债分析
四、利润规模分析
五、产值分析
第三节 中国保险所属行业财务指标分析
一、行业盈利能力分析
二、行业偿债能力分析
三、行业营运能力分析
四、行业发展能力分析

第六章 2017-2021年中国保险市场格局分析
第一节 中国保险行业竞争现状分析
一、中国保险行业竞争情况分析
二、中国保险行业主要品牌分析
第二节 中国保险行业集中度分析
一、中国保险行业市场集中度影响因素分析
二、中国保险行业市场集中度分析
第三节 中国保险行业存在的问题
第四节 中国保险行业解决问题的策略分析
第五节 中国保险行业钻石模型分析
一、生产要素
二、需求条件
三、支援与相关产业
四、企业战略、结构与竞争状态
五、政府的作用

第七章 2017-2021年中国保险行业需求特点与动态分析
第一节 中国保险行业消费市场动态情况
第二节 中国保险行业消费市场特点分析
一、需求偏好
二、价格偏好
三、品牌偏好
四、其他偏好
第三节 保险行业成本结构分析
第四节 保险行业价格影响因素分析
一、供需因素
二、成本因素
三、渠道因素
四、其他因素
第五节 中国保险行业价格现状分析
第六节 中国保险行业平均价格走势预测
一、中国保险行业价格影响因素
二、中国保险行业平均价格走势预测
三、中国保险行业平均价格增速预测

第八章 2017-2021年中国保险行业区域市场现状分析
第一节 中国保险行业区域市场规模分布
第二节 中国华东地区保险市场分析
一、华东地区概述
二、华东地区经济环境分析
三、华东地区保险市场规模分析
四、华东地区保险市场规模预测
第三节 华中地区市场分析
一、华中地区概述
二、华中地区经济环境分析
三、华中地区保险市场规模分析
四、华中地区保险市场规模预测
第四节 华南地区市场分析
一、华南地区概述
二、华南地区经济环境分析
三、华南地区保险市场规模分析
四、华南地区保险市场规模预测

第九章 2017-2021年中国保险行业竞争情况
第一节 中国保险行业竞争结构分析(波特五力模型)
一、现有企业间竞争
二、潜在进入者分析
三、替代品威胁分析
四、供应商议价能力
五、客户议价能力
第二节 中国保险行业SCP分析
一、理论介绍
二、SCP范式
三、SCP分析框架
第三节 中国保险行业竞争环境分析(PEST)
一、政策环境
二、经济环境
三、社会环境
四、技术环境

第十章 保险行业企业分析(随数据更新有调整)
第一节  企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
1、主要经济指标情况
2、企业盈利能力分析
3、企业偿债能力分析
4、企业运营能力分析
5、企业成长能力分析
四、公司优劣势分析
第二节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析
第三节  企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析
第四节  企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析
第五节  企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析

第十一章 2021-2026年中国保险行业发展前景分析与预测
第一节 中国保险行业未来发展前景分析
一、保险行业国内投资环境分析
二、中国保险行业市场机会分析
三、中国保险行业投资增速预测
第二节 中国保险行业未来发展趋势预测
第三节 中国保险行业市场发展预测
一、中国保险行业市场规模预测
二、中国保险行业市场规模增速预测
三、中国保险行业产值规模预测
四、中国保险行业产值增速预测
五、中国保险行业供需情况预测
第四节 中国保险行业盈利走势预测
一、中国保险行业毛利润同比增速预测
二、中国保险行业利润总额同比增速预测

第十二章 2021-2026年中国保险行业投资风险与营销分析
第一节 保险行业投资风险分析
一、保险行业政策风险分析
二、保险行业技术风险分析
三、保险行业竞争风险分析
四、保险行业其他风险分析
第二节 保险行业应对策略
一、把握国家投资的契机
二、竞争性战略联盟的实施
三、企业自身应对策略

第十三章 2021-2026年中国保险行业发展战略及规划建议
第一节 中国保险行业品牌战略分析
一、保险企业品牌的重要性
二、保险企业实施品牌战略的意义
三、保险企业品牌的现状分析
四、保险企业的品牌战略
五、保险品牌战略管理的策略
第二节 中国保险行业市场的重点客户战略实施
一、实施重点客户战略的必要性
二、合理确立重点客户
三、对重点客户的营销策略
四、强化重点客户的管理
五、实施重点客户战略要重点解决的问题
第三节 中国保险行业战略综合规划分析
一、战略综合规划
二、技术开发战略
三、业务组合战略
四、区域战略规划
五、产业战略规划
六、营销品牌战略
七、竞争战略规划

第十四章 2021-2026年中国保险行业发展策略及投资建议
第一节 中国保险行业产品策略分析
一、服务产品开发策略
二、市场细分策略
三、目标市场的选择
第二节 中国保险行业营销渠道策略
一、保险行业渠道选择策略
二、保险行业营销策略
第三节 中国保险行业价格策略
第四节 观研天下行业分析师投资建议
一、中国保险行业重点投资区域分析
二、中国保险行业重点投资产品分析

图表详见报告正文······

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