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2021年中国信用保证保险产业分析报告-市场深度调研与发展动向研究

2021年中国信用保证保险产业分析报告-市场深度调研与发展动向研究

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        信用保证险是指权利人向保险人投保债务人的信用风险的一种保险,是一项企业用于风险管理的保险产品。其主要功能是保障企业应收帐款的安全。其原理是把债务人的保证责任转移给保险人,当债务人不能履行其义务时,由保险人承担赔偿责任。

        通常将权利人投保义务人信用的保险业务叫信用保险。例如,货物出口方担心进口方拖欠货款而要求保险人为其提供保险,保证其在遇到上述情况遭受经济损失时,由保险人赔偿。将义务人投保自己信用的保险业务叫保证保险。例如,某工程承包合同规定,承包人应在签订合同后一年半内交工,业主(权利人)为能按时接收工程,要求承包人购买履约保证保险,假如在约定条件下承包人不能按时交付工程项目,给权利人造成经济损失,由保险人负责赔偿。

        在发达国家,信用保证保险是与寿险和产险并驾齐驱的三大核心业务之一,信用保证保险能够有效转移、规避债务人的信用风险,增强债务人的信用等级,从而能够促进出口企业扩大海外市场、改善中小企业融资环境、提高个人消费能力,同时能够转移债权人贷款的信用风险,有利于政府灵活实施外贸和产业政策,促进经济结构调整。

        我国信用保证保险近年来发展十分迅速,尤其是保证险,在起步的时候保费收入远远落后于信用险,到2017年已经翻转,大幅领先了。2018年我国信用保险保费收入增速超过60%,排名财产险中第一位。其中信用险为367.4亿元,保证险为796.7亿元。具体如下:

2013-2018年我国信用保证保险保费收入走势(亿元)

资料来源:观研天下数据中心整理

        目前,我国信用保证保险虽然市场参与主体众多,半数以上的财产保险公司均有提供信用保证保险类的业务,但事实上这是一个不折不扣的垄断市场,少数公司凭借着先发优势迅速形成了垄断地位。在信用险市场上,中国信保是不折不扣的龙头老大,拥有绝大部分的市场份额,在保证保险上,平安财险凭借其金融集团的优势,也占据了半数以上的市场份额,中国信保和中国平安分别在两个细分市场形成了稳定的龙头地位。

        中国出口信用保险公司,简称中国信保,是中国唯一承办出口信用保险业务的政策性保险公司,2001年12月18日正式揭牌运营,现有15个职能部门,营业机构包括总公司营业部、18个分公司和6个营业管理部,已形成覆盖全国的服务网络,并在英国伦敦设有代表处,向俄罗斯、巴西、南非和迪拜派驻了工作组。

        阳光信用保证保险股份有限公司(简称“阳光信保”)是我国首家市场化运营的专业信用保证保险公司,成立于2016年1月,注册资本金为30亿元人民币。阳光信保由阳光财产保险股份有限公司、重庆两江金融发展有限公司和安诚财产保险股份有限公司共同发起设立。“让信用产生价值”是阳光信保的使命,公司致力于通过金融业务与大数据、云计算、人工智能等科学技术深度融合,成为一家科技驱动的信用风险管理及信用资产交易的平台型机构,为我国信用经济发展和社会信用体系的建设贡献专业力量。

        中国太平洋财产保险股份有限公司(简称“太平洋产险”)是中国太平洋保险(集团)股份有限公司旗下的专业子公司,为客户提供全面的财产保险产品和服务。公司总部设在上海,现注册资本为人民币194.7亿元。

        太平洋产险承保机动车辆保险、财产保险、责任保险、贷款保险、农业保险、意外伤害保险、短期健康保险等中国银保监会批准的各类保险业务,服务范围覆盖航空航天、电力能源、石油化工、船舶航运、纺织烟草、机械设备、电子通讯、金融贸易、科技创新、基础建设、农林牧渔等各行业和领域。公司目前已全面完成了在中国大陆各省级行政区域的机构布局,在全国拥有41家分公司,1家航运保险事业营运中心,2600余家中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。

        中国平安保险(集团)股份有限公司,是中国第一家以保险为核心的,融证券,信托,银行,资产管理和企业年金等多元金融业务为一体的紧密,高效,多元的综合金融服务集团,公司成立于1988年,总部位于深圳。

        “平安易贷”,是平安产险推出的一款个人信用保证保险产品,通过向个人客户提供信用保证,从而帮助客户快速从合作银行获取无抵押小额贷款。投保人为贷款客户,承保人为平安产险,被保险人为放款银行。

        “信用险+银行贷款”创新开启了保险公司与银行合作的新的模式。它丰富了银行的个人贷款产品,利于银行降低放贷风险。同时也有利于刺激消费、带动经济的发展。作为一项阳光金融产品,有效的将正常的融资需求引导到正规的金融渠道上,从而促进金融和社会的稳定。

        众安在线财产保险股份有限公司(下简称“众安保险”),是国内首家互联网保险公司。由蚂蚁金服、腾讯、中国平安等国内知名企业,基于保障和促进整个互联网生态发展的初衷发起设立,并于2013年9月29日获中国保监会同意开业批复。众安保险业务流程全程在线,全国均不设任何分支机构,完全通过互联网进行承保和理赔服务。公司业务范围包括与互联网交易直接相关的企业/家庭财产保险、货运保险、责任保险、信用保证保险;机动车保险,包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险;上述业务的再保险分出业务;国家法律、法规允许的保险资金运用业务;保险信息服务业务;经中国保监会批准的其他业务。

        中国报告网是观研天下集团旗下的业内资深行业分析报告、市场深度调研报告提供商与综合行业信息门户。《2021年中国信用保证保险产业分析报告-市场深度调研与发展动向研究》涵盖行业最新数据,市场热点,政策规划,竞争情报,市场前景预测,投资策略等内容。更辅以大量直观的图表帮助本行业企业准确把握行业发展态势、市场商机动向、正确制定企业竞争战略和投资策略。本报告依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据,以及我中心对本行业的实地调研,结合了行业所处的环境,从理论到实践、从宏观到微观等多个角度进行市场调研分析。

        它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势,洞悉行业竞争格局,规避经营和投资风险,制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。本报告是全面了解行业以及对本行业进行投资不可或缺的重要工具。观研天下是国内知名的行业信息咨询机构,拥有资深的专家团队,多年来已经为上万家企业单位、咨询机构、金融机构、行业协会、个人投资者等提供了专业的行业分析报告,客户涵盖了华为、中国石油、中国电信、中国建筑、惠普、迪士尼等国内外行业领先企业,并得到了客户的广泛认可。

        本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国家统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。本研究报告采用的行业分析方法包括波特五力模型分析法、SWOT分析法、PEST分析法,对行业进行全面的内外部环境分析,同时通过资深分析师对目前国家经济形势的走势以及市场发展趋势和当前行业热点分析,预测行业未来的发展方向、新兴热点、市场空间、技术趋势以及未来发展战略等。

【报告大纲】

第一章 2017-2020年中国信用保证保险行业发展概述
第一节 信用保证保险行业发展情况概述
一、信用保证保险行业相关定义
二、信用保证保险行业基本情况介绍
三、信用保证保险行业发展特点分析
四、信用保证保险行业经营模式
1、生产模式
2、采购模式
3、销售模式
五、信用保证保险行业需求主体分析
第二节 中国信用保证保险行业上下游产业链分析
一、产业链模型原理介绍
二、信用保证保险行业产业链条分析
三、产业链运行机制
1、沟通协调机制
2、风险分配机制
3、竞争协调机制
四、中国信用保证保险行业产业链环节分析
1、上游产业
2、下游产业
第三节 中国信用保证保险行业生命周期分析
一、信用保证保险行业生命周期理论概述
二、信用保证保险行业所属的生命周期分析
第四节 信用保证保险行业经济指标分析
一、信用保证保险行业的赢利性分析
二、信用保证保险行业的经济周期分析
三、信用保证保险行业附加值的提升空间分析
第五节 中国信用保证保险行业进入壁垒分析
一、信用保证保险行业资金壁垒分析
二、信用保证保险行业技术壁垒分析
三、信用保证保险行业人才壁垒分析
四、信用保证保险行业品牌壁垒分析
五、信用保证保险行业其他壁垒分析

第二章 2017-2020年全球信用保证保险行业市场发展现状分析
第一节 全球信用保证保险行业发展历程回顾
第二节 全球信用保证保险行业市场区域分布情况
第三节 亚洲信用保证保险行业地区市场分析
一、亚洲信用保证保险行业市场现状分析
二、亚洲信用保证保险行业市场规模与市场需求分析
三、亚洲信用保证保险行业市场前景分析
第四节 北美信用保证保险行业地区市场分析
一、北美信用保证保险行业市场现状分析
二、北美信用保证保险行业市场规模与市场需求分析
三、北美信用保证保险行业市场前景分析
第五节 欧洲信用保证保险行业地区市场分析
一、欧洲信用保证保险行业市场现状分析
二、欧洲信用保证保险行业市场规模与市场需求分析
三、欧洲信用保证保险行业市场前景分析
第六节 2021-2026年世界信用保证保险行业分布走势预测
第七节 2021-2026年全球信用保证保险行业市场规模预测

第三章 中国信用保证保险产业发展环境分析
第一节 我国宏观经济环境分析
一、中国GDP增长情况分析
二、工业经济发展形势分析
三、社会固定资产投资分析
四、全社会消费品信用保证保险总额
五、城乡居民收入增长分析
六、居民消费价格变化分析
七、对外贸易发展形势分析
第二节 中国信用保证保险行业政策环境分析
一、行业监管体制现状
二、行业主要政策法规
第三节 中国信用保证保险产业社会环境发展分析
一、人口环境分析
二、教育环境分析
三、文化环境分析
四、生态环境分析
五、消费观念分析

第四章 中国信用保证保险行业运行情况
第一节 中国信用保证保险行业发展状况情况介绍
一、行业发展历程回顾
二、行业创新情况分析
三、行业发展特点分析
第二节 中国信用保证保险行业市场规模分析
第三节 中国信用保证保险行业供应情况分析
第四节 中国信用保证保险行业需求情况分析
第五节 我国信用保证保险行业细分市场分析
一、细分市场一
二、细分市场二
三、其它细分市场
第六节 中国信用保证保险行业供需平衡分析
第七节 中国信用保证保险行业发展趋势分析

第五章 中国信用保证保险所属行业运行数据监测
第一节 中国信用保证保险所属行业总体规模分析
一、企业数量结构分析
二、行业资产规模分析
第二节 中国信用保证保险所属行业产销与费用分析
一、流动资产
二、销售收入分析
三、负债分析
四、利润规模分析
五、产值分析
第三节 中国信用保证保险所属行业财务指标分析
一、行业盈利能力分析
二、行业偿债能力分析
三、行业营运能力分析
四、行业发展能力分析

第六章 2017-2020年中国信用保证保险市场格局分析
第一节 中国信用保证保险行业竞争现状分析
一、中国信用保证保险行业竞争情况分析
二、中国信用保证保险行业主要品牌分析
第二节 中国信用保证保险行业集中度分析
一、中国信用保证保险行业市场集中度影响因素分析
二、中国信用保证保险行业市场集中度分析
第三节 中国信用保证保险行业存在的问题
第四节 中国信用保证保险行业解决问题的策略分析
第五节 中国信用保证保险行业钻石模型分析
一、生产要素
二、需求条件
三、支援与相关产业
四、企业战略、结构与竞争状态
五、政府的作用

第七章 2017-2020年中国信用保证保险行业需求特点与动态分析
第一节 中国信用保证保险行业消费市场动态情况
第二节 中国信用保证保险行业消费市场特点分析
一、需求偏好
二、价格偏好
三、品牌偏好
四、其他偏好
第三节 信用保证保险行业成本结构分析
第四节 信用保证保险行业价格影响因素分析
一、供需因素
二、成本因素
三、渠道因素
四、其他因素
第五节 中国信用保证保险行业价格现状分析
第六节 中国信用保证保险行业平均价格走势预测
一、中国信用保证保险行业价格影响因素
二、中国信用保证保险行业平均价格走势预测
三、中国信用保证保险行业平均价格增速预测

第八章 2017-2020年中国信用保证保险行业区域市场现状分析
第一节 中国信用保证保险行业区域市场规模分布
第二节 中国华东地区信用保证保险市场分析
一、华东地区概述
二、华东地区经济环境分析
三、华东地区信用保证保险市场规模分析
四、华东地区信用保证保险市场规模预测
第三节 华中地区市场分析
一、华中地区概述
二、华中地区经济环境分析
三、华中地区信用保证保险市场规模分析
四、华中地区信用保证保险市场规模预测
第四节 华南地区市场分析
一、华南地区概述
二、华南地区经济环境分析
三、华南地区信用保证保险市场规模分析
四、华南地区信用保证保险市场规模预测

第九章 2017-2020年中国信用保证保险行业竞争情况
第一节 中国信用保证保险行业竞争结构分析(波特五力模型)
一、现有企业间竞争
二、潜在进入者分析
三、替代品威胁分析
四、供应商议价能力
五、客户议价能力
第二节 中国信用保证保险行业SCP分析
一、理论介绍
二、SCP范式
三、SCP分析框架
第三节 中国信用保证保险行业竞争环境分析(PEST)
一、政策环境
二、经济环境
三、社会环境
四、技术环境

第十章 信用保证保险行业企业分析(随数据更新有调整)
第一节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
1、主要经济指标情况
2、企业盈利能力分析
3、企业偿债能力分析
4、企业运营能力分析
5、企业成长能力分析
四、公司优劣势分析
第二节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析
第三节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析
第四节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析
第五节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
四、公司优劣势分析

第十一章 2021-2026年中国信用保证保险行业发展前景分析与预测
第一节 中国信用保证保险行业未来发展前景分析
一、信用保证保险行业国内投资环境分析
二、中国信用保证保险行业市场机会分析
三、中国信用保证保险行业投资增速预测
第二节 中国信用保证保险行业未来发展趋势预测
第三节 中国信用保证保险行业市场发展预测
一、中国信用保证保险行业市场规模预测
二、中国信用保证保险行业市场规模增速预测
三、中国信用保证保险行业产值规模预测
四、中国信用保证保险行业产值增速预测
五、中国信用保证保险行业供需情况预测
第四节 中国信用保证保险行业盈利走势预测
一、中国信用保证保险行业毛利润同比增速预测
二、中国信用保证保险行业利润总额同比增速预测

第十二章 2021-2026年中国信用保证保险行业投资风险与营销分析
第一节 信用保证保险行业投资风险分析
一、信用保证保险行业政策风险分析
二、信用保证保险行业技术风险分析
三、信用保证保险行业竞争风险分析
四、信用保证保险行业其他风险分析
第二节 信用保证保险行业应对策略
一、把握国家投资的契机
二、竞争性战略联盟的实施
三、企业自身应对策略

第十三章 2021-2026年中国信用保证保险行业发展战略及规划建议
第一节 中国信用保证保险行业品牌战略分析
一、信用保证保险企业品牌的重要性
二、信用保证保险企业实施品牌战略的意义
三、信用保证保险企业品牌的现状分析
四、信用保证保险企业的品牌战略
五、信用保证保险品牌战略管理的策略
第二节 中国信用保证保险行业市场的重点客户战略实施
一、实施重点客户战略的必要性
二、合理确立重点客户
三、对重点客户的营销策略
四、强化重点客户的管理
五、实施重点客户战略要重点解决的问题
第三节 中国信用保证保险行业战略综合规划分析
一、战略综合规划
二、技术开发战略
三、业务组合战略
四、区域战略规划
五、产业战略规划
六、营销品牌战略
七、竞争战略规划
第四节 信用保证保险行业竞争力提升策略
一、信用保证保险行业产品差异性策略
二、信用保证保险行业个性化服务策略
三、信用保证保险行业的促销宣传策略
四、信用保证保险行业信息智能化策略
五、信用保证保险行业品牌化建设策略
六、信用保证保险行业专业化治理策略

第十四章 2021-2026年中国信用保证保险行业发展策略及投资建议
第一节 中国信用保证保险行业产品策略分析
一、服务产品开发策略
二、市场细分策略
三、目标市场的选择
第二节 中国信用保证保险行业营销渠道策略
一、信用保证保险行业渠道选择策略
二、信用保证保险行业营销策略
第三节 中国信用保证保险行业价格策略
第四节 观研天下行业分析师投资建议
一、中国信用保证保险行业重点投资区域分析
二、中国信用保证保险行业重点投资产品分析

图表详见正文······

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研究方法

报告主要采用的分析方法和模型包括但不限于:
- 波特五力模型分析法
- SWOT分析法
- PEST分析法
- 图表分析法
- 比较与归纳分析法
- 定量分析法
- 预测分析法
- 风险分析法
……
报告运用和涉及的行业研究理论包括但不限于:
- 产业链理论
- 生命周期理论
- 产业布局理论
- 进入壁垒理论
- 产业风险理论
- 投资价值理论
……

数据来源

报告统计数据主要来自国家统计局、地方统计局、海关总署、行业协会、工信部数据等有关部门和第三方数据库;
部分数据来自业内企业、专家、资深从业人员交流访谈;
消费者偏好数据来自问卷调查统计与抽样统计;
公开信息资料来自有相关部门网站、期刊文献网站、科研院所与高校文献;
其他数据来源包括但不限于:联合国相关统计网站、海外国家统计局与相关部门网站、其他国内外同业机构公开发布资料、国外统计机构与民间组织等等。

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