2020年中国人寿保险行业前景分析报告-行业深度分析与投资商机研究

【报告大纲】

第一章 中国人寿保险行业综述
第一节 人寿保险的相关概述
一、人寿保险行业的定义
二、人寿保险行业特点
三、人寿保险行业的细分
四、人寿保险的常用条款
五、人寿保险在保险行业中的地位
第二节 人寿保险盈利影响因素
一、死差影响因素分析
二、费差影响因素分析
三、利差影响因素分析
第三节 人寿保险行业薪酬福利分析
一、寿险行业薪酬福利分析
（1）寿险行业整体薪酬状况
（2）保险人员状况
二、寿险行业员工流动性分析
（1）行业人员流动性状况
（2）行业人员高流动性影响因素

第二章 中国人寿保险行业环境分析
第一节 人寿保险行业政策环境分析
一、寿险行业政策分析
（1）寿险政策汇总
（2）对寿险企业业务的影响
二、中国体制制度改革
（1）养老体制改革及影响分析
（2）教育体制改革及影响分析
（3）医疗体制改革及影响分析
第二节 人寿保险行业经济环境分析
一、我国经济增长情况
二、寿险增速与GDP增速对比分析
三、我国居民收入与储蓄分析
四、居民消费结构对寿险需求的影响
五、我国金融行业的影响分析
六、经济环境对寿险企业的影响分析
第三节 人寿保险行业社会环境分析
一、人口结构情况分析
二、家庭小型化趋势分析
三、城市化进程加快趋势
四、人口红利期分析
五、2020-2050年人口结构预测
（1）城乡人口结构预测
（2）年龄结构预测

第三章 全球人寿保险行业发展对比
第一节 全球人寿保险行业发展分析
一、全球人寿保险市场
（1）全球寿险行业发展简述
（2）全球寿险市场深度及密度对比
（3）全球寿险市场竞争格局分析
二、全球主要地区寿险市场分析
（1）发达地区寿险市场分析
（2）发达地区寿险市场发展历程分析
第二节 中日人寿保险行业对比分析
一、日本寿险业发展规模
二、日本经济与行业相关性
三、中日寿险发展进程对比
四、中日寿险市场竞争格局对比
五、中日营销员体制对比
（1）组织形式
（2）资格与晋升
（3）工资体系特点
（4）教育体系特点
（5）营销员制度的监管体制
第三节 中美人寿保险行业对比分析
一、美国寿险行业发展规模
二、美国寿险行业销售渠道分析
三、中美寿险销售渠道对比
第四节 中韩人寿保险行业对比分析
一、韩国寿险行业发展情况
二、韩国寿险行业经营分析
三、中韩寿险销售渠道对比
第五节 发达国家寿险市场发展对中国的启示

第四章 中国人寿保险行业发展现状分析
第一节 人寿保险行业产品结构分析
一、寿险产品结构综述
二、传统寿险产品分析
三、新型寿险产品分析
（1）分红保险产品分析
（2）万能险产品分析
（3）投资连接保险产品分析
四、变额年金保险产品分析
五、团体寿险产品分析
（1）当前团险市场存在的主要问题
（2）团险渠道的未来
第二节 寿险公司企业年金业务分析
一、商业养老保险市场现状分析
（1）商业养老保险的特点与功能分析
（2）商业养老保险市场特点分析
二、商业养老保险市场存在问题分析
三、养老保险公司企业年金业务规模
（1）企业年金市场规模分析
（2）法人受托机构运行分析
（3）投资管理机构运作分析
四、养老险企企业年金业务竞争格局
五、商业养老保险市场发展远景前瞻
第三节 人寿保险行业经营现状分析
一、企业数量分析
二、从业人员分析
三、资产规模分析
四、保费规模分析
五、赔付支出分析
六、经营效益分析
（1）寿险行业整体利润
（2）偿付率分析
（3）寿险公司投资收益率分析
第四节 寿险行业发展程度分析
一、寿险市场深度与密度分析
（1）定义
（2）发展分析
二、寿险市场投保率分析
第五节 人寿保险行业区域分布状况分析
一、寿险企业地区分布分析
二、寿险保费收入地区分布
三、寿险赔付支出地区分布
第六节 人寿保险行业竞争格局分析
一、保费收入集中度分析
（1）寿险保费收入企业集中度分析
（2）寿险保费收入区域集中度分析
二、企业区域集中度分析
第七节 波特五力模型下寿险行业竞争态势分析
一、竞争强度分析
二、渠道议价能力分析
三、潜在新进入者威胁分析
四、其他替代品威胁分析
五、需求者议价能力分析
六、竞争现状总结

第五章 中国人寿保险行业销售渠道分析
第一节 人寿保险行业销售渠道结构分析
一、寿险保费渠道分布状况分析
二、寿险销售渠道面临的挑战
（1）营销员收入低，增员困难成行业难题
（2）银行渠道价值贡献低，且短期受阻
（3）专业中介公司增速快，但未成主流
三、银保渠道与代理渠道对比分析
第二节 人寿保险行业代理人销售渠道分析
一、寿险代理人渠道发展现状简述
（1）代理人渠道人力成本分析
（2）代理人渠道发展规模分析
（3）代理人渠道保费收入分析
二、寿险代理人营销队伍发展现状分析
（1）寿险营销员佣金收入分析
（2）寿险营销员人均产能分析
（3）寿险营销员人均客户量分析
三、寿险代理人销售渠道影响因素分析
四、寿险代理人销售渠道保费收入预测
第三节 人寿保险行业银邮销售渠道分析
一、寿险银邮销售渠道发展现状简述
（1）银邮保险渠道成本费用分析
（2）银邮保险渠道发展规模分析
二、寿险银邮保险渠道利润贡献分析
三、寿险银邮保险渠道影响因素分析
四、寿险银邮保险渠道保费收入预测
五、其他兼业代理机构渠道发展分析
第四节 人寿保险专业中介公司渠道分析
一、专业中介公司渠道发展现状简述
（1）专业中介公司渠道成本费用分析
（2）专业中介公司渠道发展规模分析
（3）专业中介公司渠道保费收入分析
二、专业中介公司渠道影响因素分析
三、专业中介公司渠道保费收入预测
第五节 人寿保险行业网络销售渠道分析
一、网络营销渠道发展现状
（1）网络普及率增长情况
（2）寿险网络销售渠道发展情况分析
（3）寿险网络销售渠道保费收入分析
二、寿险网络销售渠道影响因素分析
三、寿险网络销售渠道保费收入预测
第六节 人寿保险行业其他新型销售渠道分析
一、电话营销
（1）发展情况
（2）发展趋势
二、公共媒体营销
三、保险零售店营销
（1）发展情况
（2）发展前景
四、交叉销售渠道
第七节 人寿保险行业市场营销战略分析
一、寿险行业目标市场营销选择战略
（1）人寿保险市场细分
（2）人寿保险目标市场战略
（3）人寿保险的市场定位
二、人寿保险公司市场营销组合战略
（1）保险产品策略
（2）保险价格策略
（3）保险分销策略
（4）保险促销策略

第六章 中国人寿保险行业区域市场潜力分析
第一节 寿险行业区域市场总体分析
一、各省市市场份额分析
二、各省市保费增长速度
第二节 广东省人寿保险行业市场潜力分析
一、广东省保险行业发展现状
（1）保险行业市场体系
（2）保费业务整体规模
（3）保险公司赔付支出分析
二、广东省保险行业经营分析
（1）财产险市场效益分析
（2）人身险市场效益分析
三、广东省寿险市场集中度分析
（1）广东省寿险市场规模
（2）广东省寿险市场集中度
（3）广东省寿险市场竞争格局
四、广东省个人寿险行业细分产品结构分析
（1）传统寿险产品市场规模
（2）分红寿险产品市场规模
（3）投资连结保险市场规模
（4）万能保险产品市场规模
五、广东省团体寿险行业细分产品结构分析
（1）传统寿险产品市场规模
（2）分红寿险产品市场规模
（3）投资连结保险市场规模
（4）万能保险产品市场规模
六、广东省重点城市寿险市场分析
第三节 江苏省人寿保险行业市场潜力分析
一、江苏省保险行业发展现状
（1）保险行业市场体系
（2）保险业务发展规模
（3）保险公司赔付支出分析
二、江苏省保险行业经营效益分析
（1）财产险市场效益分析
（2）寿险市场效益分析
三、江苏省寿险市场集中度分析
（1）江苏省寿险市场规模
（2）江苏省寿险市场集中度
（3）江苏省寿险市场竞争格局
四、江苏省个人寿险行业细分产品结构分析
（1）传统寿险产品市场规模
（2）分红寿险产品市场规模
（3）投资连结保险市场规模
（4）万能保险产品市场规模
五、江苏省团体寿险行业细分产品结构分析
（1）传统寿险产品市场规模
（2）分红寿险产品市场规模
六、江苏省重点城市寿险市场分析
第四节 北京市人寿保险行业市场潜力分析
一、北京市保险行业发展现状
（1）保险行业市场体系
（2）保险业务发展规模
（3）保险公司赔付支出分析
二、北京市保险行业经营分析
（1）财产险市场效益分析
（2）寿险市场效益分析
三、北京市寿险市场集中度分析
四、北京市个人寿险行业细分产品结构分析
（1）传统寿险产品市场规模
（2）分红寿险产品市场规模
（3）投资连结保险市场规模
（4）万能保险产品市场规模
五、北京团体寿险行业细分产品结构分析
（1）传统寿险产品市场规模
（2）分红寿险产品市场规模
（3）投资连结保险市场规模
（4）万能保险产品市场规模
第五节 上海市人寿保险行业市场潜力分析
一、上海市保险行业发展现状
（1）保险行业市场体系
（2）保险业务发展规模
（3）保险公司赔付支出分析
二、上海市保险行业经营效益分析
（1）财产险市场效益分析
（2）寿险市场效益分析
三、上海市寿险市场集中度分析
（1）上海市寿险市场规模
（2）上海市寿险市场集中度
四、上海市个人寿险行业细分产品结构分析
（1）传统寿险产品市场规模
（2）分红寿险产品市场规模
（3）投资连结保险市场规模
（4）万能保险产品市场规模
五、上海团体寿险行业细分产品结构分析
（1）传统寿险产品市场规模
（2）分红寿险产品市场规模
（3）投资连结保险市场规模
（4）万能保险产品市场规模

第七章 中国人寿保险行业企业分析（随数据更新有调整）
第一节 人寿保险行业领先企业总体状况分析
一、寿险企业保费收入分析
二、寿险企业市场份额分析
三、寿险企业融资分析
第二节 人寿保险行业领先中资企业经营分析
一、中国人寿保险股份有限公司经营分析
（1）企业发展简况分析
（2）企业产品服务分析
（3）企业发展现状分析
（4）企业竞争优势分析
二、中国平安人寿保险股份有限公司经营分析
（1）企业发展简况分析
（2）企业产品服务分析
（3）企业发展现状分析
（4）企业竞争优势分析
三、新华人寿保险股份有限公司经营分析
（1）企业发展简况分析
（2）企业产品服务分析
（3）企业发展现状分析
（4）企业竞争优势分析
四、中国太平洋人寿保险股份有限公司经营分析
（1）企业发展简况分析
（2）企业产品服务分析
（3）企业发展现状分析
（4）企业竞争优势分析
五、中国人民人寿保险股份有限公司经营分析
（1）企业发展简况分析
（2）企业产品服务分析
（3）企业发展现状分析
（4）企业竞争优势分析
第三节 人寿保险行业外资及合资企业经营分析
一、友邦保险有限公司经营分析
（1）企业发展简况分析
（2）企业产品服务分析
（3）企业发展现状分析
（4）企业竞争优势分析
二、中意人寿保险有限公司经营分析
（1）企业发展简况分析
（2）企业产品服务分析
（3）企业发展现状分析
（4）企业竞争优势分析
三、中英人寿保险有限公司经营分析
（1）企业发展简况分析
（2）企业产品服务分析
（3）企业发展现状分析
（4）企业竞争优势分析
四、信诚人寿保险有限公司经营分析
（1）企业发展简况分析
（2）企业产品服务分析
（3）企业发展现状分析
（4）企业竞争优势分析
五、华泰人寿保险股份有限公司经营分析
（1）企业发展简况分析
（2）企业产品服务分析
（3）企业发展现状分析
（4）企业竞争优势分析

第八章 中国人寿保险行业发展风险及趋势
第一节 人寿保险行业风险管理
一、寿险公司面临的主要风险
（1）定价风险分析
（2）流动性风险分析
（3）资产负债匹配风险分析
（4）市场风险分析
（5）政策风险分析
二、寿险纯风险证券化转移
（1）死亡率债券
（2）巨灾死亡率债券
（3）长寿风险债券
三、风险证券化的运行机制
（1）死亡率相关债券
（2）死亡率风险互换
第二节 人寿保险行业存在的问题及解决方案
一、人寿保险行业存在的问题
（1）产品竞争力不足
（2）销售渠道面临瓶颈
（3）资本补充渠道狭窄
（4）资产管理能力不强
二、人寿保险行业问题解决方案
（1）产品竞争力提升方案
（2）寿险销售渠道创新方案
（3）资本补充渠道拓展方案
（4）企业资产管理能力提升方案
第三节 人寿保险行业未来竞争格局演变分析
一、银行系保险公司竞争地位
二、中小保险公司的竞争地位
三、上市保险公司的竞争地位
第四节 人寿保险行业销售渠道发展趋势
一、寿险营销员转变趋势分析
二、专业中介公司扩张趋势分析
三、银行混业经营保险公司趋势分析
四、寿险行业渠道长期发展趋势分析
第五节 寿险公司战略性经营绩效考核分析
一、BSC战略性企业综合绩效评估体系
（1）BSC评估体系概述
（2）BSC评估体系框架
（3）BSC评估体系特点
二、寿险公司战略性经营绩效考核案例
（1）公司经营绩效考核体系的局限性
（2）公司实施BSC的战略性绩效考核体系的设想

第九章 中国人寿保险行业发展机遇及前景预测
第一节 人寿保险行业发展机遇分析
一、寿险行业需求结构预测
二、寿险行业竞争趋势预测
三、养老保障形势对寿险业务提升机遇
四、寿险行业发展机遇分析
第二节 人寿保险行业前景预测
一、分区域寿险行业发展前景预测
（1）一线城市前景分析
（2）二三线城市前景分析
（3）农村寿险市场前景分析
二、分企业类型寿险行业发展前景预测
（1）传统人寿保险企业前景分析
（2）银行系保险企业前景分析
第三节 人寿保险行业发展建议
一、薪酬福利优化建议
（1）薪酬福利方面的建议
（2）人才发展战略的建议
（3）员工偏好方面的建议
二、寿险产品创新建议
（1）改善寿险产品结构
（2）引进先进管理理念，提高经营效率
（3）加强寿险公司风险管理水平，提高偿付能力
（4）进一步提高公司员工素质，加强专业技术水平
（5）树立良好的公司声誉，提高公司品牌形象
三、寿险渠道创新建议
（1）中间人制度
（2）券商渠道
（3）新型销售渠道
四、企业竞争策略建议

图表目录
图表1：人寿保险行业划分
图表2：中国寿险行业细分介绍
图表3：中国人寿保险常用条款
图表4：2017-2020年中国保险市场寿险保费收入与原保费收入占比情况（单位：亿元，%）
图表5：2017-2020年我国保险行业营销人员数量情况（单位：万人）
图表6：2017-2020年我国人寿保险行业政策汇总
图表7：2017-2020年我国养老体制改革指导性文件
图表8：我国教育体制改革之路
图表9：我国深化教育体制改革意见主要内容
图表10：我国医疗体制改革之路
图表11：2017-2020年中国国内生产总值及其增速变化情况（单位：万亿元，%）
图表12：2020年中国主要经济指标增长及预测（单位：%）
图表13：2020年新型冠状病毒疫情对中国经济影响分析
图表14：2020年中国GDP增速预测（单位：%）
图表15：2017-2020年中国寿险业务增长率与GDP增长率对比情况（单位：%）
图表详见报告正文……（GYSYL）

【简介】
        中国报告网是观研天下集团旗下的业内资深行业前景分析报告、市场深度调研报告提供商与综合行业信息门户。《2020年中国人寿保险行业前景分析报告-行业深度分析与投资商机研究》涵盖行业最新数据，市场热点，政策规划，竞争情报，市场前景预测，投资策略等内容。更辅以大量直观的图表帮助本行业企业准确把握行业发展态势、市场商机动向、正确制定企业竞争战略和投资策略。本报告依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据，以及我中心对本行业的实地调研，结合了行业所处的环境，从理论到实践、从宏观到微观等多个角度进行市场调研分析。

        它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势，洞悉行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。本报告是全面了解行业以及对本行业进行投资不可或缺的重要工具。观研天下是国内知名的行业信息咨询机构，拥有资深的专家团队，多年来已经为上万家企业单位、咨询机构、金融机构、行业协会、个人投资者等提供了专业的行业前景分析报告，客户涵盖了华为、中国石油、中国电信、中国建筑、惠普、迪士尼等国内外行业领先企业，并得到了客户的广泛认可。

        本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国家统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。本研究报告采用的行业分析方法包括波特五力模型分析法、SWOT分析法、PEST分析法，对行业进行全面的内外部环境分析，同时通过资深分析师对目前国家经济形势的走势以及市场发展趋势和当前行业热点分析，预测行业未来的发展方向、新兴热点、市场空间、技术趋势以及未来发展战略等。