中国 家庭商业人身保险 行业分析 运营态势 投资前景 1.金融市场参与度 商业人身保险是家庭资产配置的重要方面,它不仅具有风险保障功能,

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2018年中国家庭商业人身保险行业分析报告-市场运营态势与投资前景研究

字体大小: 2018-06-06 16:02  来源:中国报告网

  • 【报告名称】2018年中国家庭商业人身保险行业分析报告-市场运营态势与投资前景研究
  • 【关 键 字】中国 家庭商业人身保险 行业分析 运营态势 投资前景
  • 【出版日期】2018
  • 【交付方式】Email电子版/特快专递
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中国报告网提示: 1.金融市场参与度 商业人身保险是家庭资产配置的重要方面,它不仅具有风险保障功能,


       1. 金融市场参与度

       商业人身保险是家庭资产配置的重要方面,它不仅具有风险保障功能,同时具有储蓄、投资等功能。第一行给出了持有股票、基金、债券和金融理财产品的家庭占比,可以发现,中国家庭金融资产的拥有比例很低。其中,拥有股票账户的家庭占比为6.7%,拥有基金的家庭占比为3.6%,拥有债券的家庭占比为0.6%,拥有金融理财产品的家庭占比为2.2%。表5 第二行给出了没有各项金融资产的家庭中购买商业人身保险的家庭占比,第三行给出了拥有这些金融资产的家庭中购买商业人身保险的家庭占比。对比第二行和第三行的数据发现,拥有金融资产的家庭的商业人身保险投保比例远远高于没有金融资产的家庭,家庭金融参与度与家庭人身保险需求之间有明显的正相关关系。家庭对保险产品的不信任、较低的金融市场参与,再加上中国保险市场长期不规范经营,使得很多中国家庭对保险产品不够了解,甚至误以为保险产品是对投资者的欺骗,即便家庭有保险需求,对于商业保险产品也是不想买或者不敢买。

       2. 个体工商业

       从事个体工商业家庭往往有更高的商业人身保险需求。首先,个体工商业者没有正式的工作单位,往往不能被基本社会保险覆盖,所以他们以商业人身保险作为社会保险的替代。其次,个体工商业活动往往有较高的风险性,收入不稳定,有时甚至面临较高的负债,个体工商业家庭往往更需要保险产品来缓冲可能的经营风险。个体工商业家庭对商业人身保险较高的需求也在一定程度上体现了保险市场的逆向选择。表6 显示,个体工商业家庭占到全部家庭的15.9%,该组家庭商业人身保险的投保比例为26.2%;非个体工商业家庭占到全部家庭的84.1%,该组家庭商业人身保险的投保比例为15.1%;个体工商业家庭的投保比例比非个体工商业家庭高出11.1 个百分点。


表:金融参与度与商业人身保险需求(%)
 
数据来源:公开数据整理

表:个体工商业与商业人身保险需求(%)

 
数据来源:公开数据整理


       3. 家庭总资产、总收入

       我们将家庭总资产和家庭总收入按照从小到大的顺序排列,分别以20 分位数,40 分位数,60 分位数和80 分位数为分界点,将全部家庭样本分为5 组,统计每组家庭的商业保险投保情况。可以发现,家庭商业保险的投保比例随着家庭总资产和家庭总收入的增加而增加。

       4. 经济环境

       经济环境和城乡差异是影响家庭商业人身保险需求的重要因素。一般来讲,经济较为发达的地区,家庭消费水平更高,有较强的投资理财观念,而且当地有较为成熟的保险产品市场和较多的金融保险机构,从保险供求双方来讲都更为成熟,因而家庭商业人身保险拥有率也较高。家庭的商业人身保险拥有率随着小区/ 村子的经济状况的改善而提高。经济环境最差(得分为1)的一组家庭商业保险拥有比例仅为4.7%,而经济环境最好(得分为10)的一组家庭商业保险拥有比例高达39.8%,两组相差35.1 个百分点。

表:家庭财富与商业人身保险需求(%)
 
数据来源:公开数据整理

表:经济环境与商业人身保险需求(%)
 
数据来源:公开数据整理

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       观研天下发布的《2018年中国家庭商业人身保险行业分析报告-市场运营态势与投资前景研究》内容严谨、数据翔实,更辅以大量直观的图表帮助本行业企业准确把握行业发展动向、市场前景、正确制定企业竞争战略和投资策略。本报告依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据,以及我中心对本行业的实地调研,结合了行业所处的环境,从理论到实践、从宏观到微观等多个角度进行市场调研分析。

       它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势,洞悉行业竞争格局,规避经营和投资风险,制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。本报告是全面了解行业以及对本行业进行投资不可或缺的重要工具。观研天下是国内知名的行业信息咨询机构,拥有资深的专家团队,多年来已经为上万家企业单位、咨询机构、金融机构、行业协会、个人投资者等提供了专业的行业分析报告,客户涵盖了华为、中国石油、中国电信、中国建筑、惠普、迪士尼等国内外行业领先企业,并得到了客户的广泛认可。

       本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。本研究报告采用的行业分析方法包括波特五力模型分析法、SWOT分析法、PEST分析法,对行业进行全面的内外部环境分析,同时通过资深分析师对目前国家经济形势的走势以及市场发展趋势和当前行业热点分析,预测行业未来的发展方向、新兴热点、市场空间、技术趋势以及未来发展战略等。

【报告大纲】

第一章 2016-2018年中国家庭商业人身保险行业发展概述
第一节 家庭商业人身保险行业发展情况概述
一、家庭商业人身保险行业相关定义
二、家庭商业人身保险行业基本情况介绍
三、家庭商业人身保险行业发展特点分析
第二节中国家庭商业人身保险行业上下游产业链分析
一、产业链模型原理介绍
二、家庭商业人身保险行业产业链条分析
三、中国家庭商业人身保险行业产业链环节分析
1、上游产业
2、下游产业
第三节 中国家庭商业人身保险行业生命周期分析
一、家庭商业人身保险行业生命周期理论概述
二、家庭商业人身保险行业所属的生命周期分析
第四节 家庭商业人身保险行业经济指标分析
一、 家庭商业人身保险行业的赢利性分析
二、 家庭商业人身保险行业的经济周期分析
三、家庭商业人身保险行业附加值的提升空间分析
第五节 国中家庭商业人身保险行业进入壁垒分析
一、家庭商业人身保险行业资金壁垒分析
二、家庭商业人身保险行业技术壁垒分析
三、家庭商业人身保险行业人才壁垒分析
四、家庭商业人身保险行业品牌壁垒分析
五、家庭商业人身保险行业其他壁垒分析

第二章 2016-2018年全球家庭商业人身保险行业市场发展现状分析
第一节 全球家庭商业人身保险行业发展历程回顾
第二节全球家庭商业人身保险行业市场区域分布情况
第三节 亚洲家庭商业人身保险行业地区市场分析
一、亚洲家庭商业人身保险行业市场现状分析
二、亚洲家庭商业人身保险行业市场规模与市场需求分析
三、亚洲家庭商业人身保险行业市场前景分析
第四节 北美家庭商业人身保险行业地区市场分析
一、北美家庭商业人身保险行业市场现状分析
二、北美家庭商业人身保险行业市场规模与市场需求分析
三、北美家庭商业人身保险行业市场前景分析
第五节 欧盟家庭商业人身保险行业地区市场分析
一、欧盟家庭商业人身保险行业市场现状分析
二、欧盟家庭商业人身保险行业市场规模与市场需求分析
三、欧盟家庭商业人身保险行业市场前景分析
第六节 2018-2024年世界家庭商业人身保险行业分布走势预测
第七节  2018-2024年全球家庭商业人身保险行业市场规模预测

第三章 中国家庭商业人身保险产业发展环境分析
第一节  我国宏观经济环境分析
一、中国GDP增长情况分析
二、工业经济发展形势分析
三、社会固定资产投资分析
四、全社会消费品家庭商业人身保险总额
五、城乡居民收入增长分析
六、居民消费价格变化分析
七、对外贸易发展形势分析 
第二节  中国家庭商业人身保险行业政策环境分析
一、行业监管体制现状
二、行业主要政策法规
第三节  中国家庭商业人身保险产业社会环境发展分析
一、人口环境分析
二、教育环境分析
三、文化环境分析
四、生态环境分析
五、消费观念分析

第四章 中国家庭商业人身保险行业运行情况
第一节 中国家庭商业人身保险行业发展状况情况介绍
一、行业发展历程回顾
二、行业创新情况分析
三、行业发展特点分析
第二节 中国家庭商业人身保险行业市场规模分析
第三节 中国家庭商业人身保险行业供应情况分析
第四节 中国家庭商业人身保险行业需求情况分析
第五节 中国家庭商业人身保险行业供需平衡分析
第六节 中国家庭商业人身保险行业发展趋势分析

第五章 中国家庭商业人身保险所属行业运行数据监测
第一节 中国家庭商业人身保险所属行业总体规模分析
一、企业数量结构分析
二、行业资产规模分析
第二节 中国家庭商业人身保险所属行业产销与费用分析
一、流动资产
二、销售收入分析
三、负债分析
四、利润规模分析
五、产值分析
第三节 中国家庭商业人身保险所属行业财务指标分析
一、行业盈利能力分析
二、行业偿债能力分析
三、行业营运能力分析
四、行业发展能力分析

第六章 2016-2018年中国家庭商业人身保险市场格局分析
第一节 中国家庭商业人身保险行业竞争现状分析
一、中国家庭商业人身保险行业竞争情况分析
二、中国家庭商业人身保险行业主要品牌分析
第二节  中国家庭商业人身保险行业集中度分析
一、中国家庭商业人身保险行业市场集中度分析
二、中国家庭商业人身保险行业企业集中度分析
第三节 中国家庭商业人身保险行业存在的问题
第四节 中国家庭商业人身保险行业解决问题的策略分析
第五节 中国家庭商业人身保险行业竞争力分析
一、生产要素 
二、需求条件
三、支援与相关产业
四、企业战略、结构与竞争状态
五、政府的作用

第七章 2016-2018年中国家庭商业人身保险行业需求特点与价格走势分析
第一节 中国家庭商业人身保险行业消费特点
第二节 中国家庭商业人身保险行业消费偏好分析
一、需求偏好
二、价格偏好
三、品牌偏好
四、其他偏好
第三节 家庭商业人身保险行业成本分析
第四节 家庭商业人身保险行业价格影响因素分析
一、供需因素
二、成本因素
三、渠道因素
四、其他因素
第五节 中国家庭商业人身保险行业价格现状分析
第六节中国家庭商业人身保险行业平均价格走势预测
一、中国家庭商业人身保险行业价格影响因素
二、中国家庭商业人身保险行业平均价格走势预测
三、中国家庭商业人身保险行业平均价格增速预测

第八章 2016-2018年中国家庭商业人身保险行业区域市场现状分析
第一节 中国家庭商业人身保险行业区域市场规模分布
第二节 中国华东地家庭商业人身保险市场分析
一、华东地区概述
二、华东地区经济环境分析
三、华东地区家庭商业人身保险市场规模分析
四、华东地区家庭商业人身保险市场规模预测
第三节 华中地区市场分析
一、华中地区概述
二、华中地区经济环境分析
三、华中地区家庭商业人身保险市场规模分析
四、华中地区家庭商业人身保险市场规模预测
第四节 华南地区市场分析
一、华南地区概述
二、华南地区经济环境分析
三、华南地区家庭商业人身保险市场规模分析

第九章 2016-2018年中国家庭商业人身保险行业竞争情况
第一节 中国家庭商业人身保险行业竞争结构分析(波特五力模型)
一、现有企业间竞争
二、潜在进入者分析
三、替代品威胁分析
四、供应商议价能力
五、客户议价能力
第二节 中国家庭商业人身保险行业SWOT分析
一、行业优势分析
二、行业劣势分析
三、行业机会分析
四、行业威胁分析
第三节 中国家庭商业人身保险行业竞争环境分析(PEST)
一、政策环境
二、经济环境
三、社会环境
四、技术环境

第十章 家庭商业人身保险行业企业分析(随数据更新有调整)
第一节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
1、主要经济指标情况
2、企业盈利能力分析
3、企业偿债能力分析
4、企业运营能力分析
5、企业成长能力分析
四、公司优劣势分析
第二节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况
1、主要经济指标情况
2、企业盈利能力分析
3、企业偿债能力分析
4、企业运营能力分析
5、企业成长能力分析 
四、公司优劣势分析
第三节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况 
1、主要经济指标情况
2、企业盈利能力分析
3、企业偿债能力分析
4、企业运营能力分析
5、企业成长能力分析 
四、公司优劣势分析
第四节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况 
1、主要经济指标情况
2、企业盈利能力分析
3、企业偿债能力分析
4、企业运营能力分析
5、企业成长能力分析 
四、公司优劣势分析
第五节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、运营情况 
1、主要经济指标情况
2、企业盈利能力分析
3、企业偿债能力分析
4、企业运营能力分析
5、企业成长能力分析 
四、公司优劣势分析

第十一章 2018-2024年中国家庭商业人身保险行业发展前景分析与预测
第一节中国家庭商业人身保险行业未来发展前景分析
一、家庭商业人身保险行业国内投资环境分析
二、中国家庭商业人身保险行业市场机会分析
三、中国家庭商业人身保险行业投资增速预测
第二节中国家庭商业人身保险行业未来发展趋势预测
第三节中国家庭商业人身保险行业市场发展预测
一、中国家庭商业人身保险行业市场规模预测
二、中国家庭商业人身保险行业市场规模增速预测
三、中国家庭商业人身保险行业产值规模预测
四、中国家庭商业人身保险行业产值增速预测
五、中国家庭商业人身保险行业供需情况预测
第四节中国家庭商业人身保险行业盈利走势预测
一、中国家庭商业人身保险行业毛利润同比增速预测
二、中国家庭商业人身保险行业利润总额同比增速预测

第十二章 2018-2024年中国家庭商业人身保险行业投资风险与营销分析
第一节 家庭商业人身保险行业投资风险分析
一、家庭商业人身保险行业政策风险分析
二、家庭商业人身保险行业技术风险分析
三、家庭商业人身保险行业竞争风险分析
四、家庭商业人身保险行业其他风险分析
第二节 家庭商业人身保险行业企业经营发展分析及建议
一、家庭商业人身保险行业经营模式
二、家庭商业人身保险行业销售模式
三、家庭商业人身保险行业创新方向
第三节 家庭商业人身保险行业应对策略
一、把握国家投资的契机
二、竞争性战略联盟的实施
三、企业自身应对策略
 
第十三章2018-2024年中国家庭商业人身保险行业发展策略及投资建议
第一节 中国家庭商业人身保险行业品牌战略分析
一、家庭商业人身保险企业品牌的重要性
二、家庭商业人身保险企业实施品牌战略的意义
三、家庭商业人身保险企业品牌的现状分析
四、家庭商业人身保险企业的品牌战略
五、家庭商业人身保险品牌战略管理的策略
第二节中国家庭商业人身保险行业市场的重点客户战略实施
一、实施重点客户战略的必要性
二、合理确立重点客户
三、对重点客户的营销策略
四、强化重点客户的管理
五、实施重点客户战略要重点解决的问题
第三节 中国家庭商业人身保险行业战略综合规划分析
一、战略综合规划
二、技术开发战略
三、业务组合战略
四、区域战略规划
五、产业战略规划
六、营销品牌战略
七、竞争战略规划

第十四章 2018-2024年中国家庭商业人身保险行业发展策略及投资建议
第一节中国家庭商业人身保险行业产品策略分析
一、服务产品开发策略
二、市场细分策略
三、目标市场的选择
第二节 中国家庭商业人身保险行业定价策略分析
第三节中国家庭商业人身保险行业营销渠道策略
一、家庭商业人身保险行业渠道选择策略
二、家庭商业人身保险行业营销策略
第四节中国家庭商业人身保险行业价格策略
第五节 观研天下行业分析师投资建议
一、中国家庭商业人身保险行业重点投资区域分析
二、中国家庭商业人身保险行业重点投资产品分析

图表详见正文



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