中国 商业养老保险 市场分析 行业调研 发展趋势商业养老保险是商业保险的一种,由于是以获得养老金为主要目的的长期人身险,因此又被称为退休金保险。主要有传统型养老险、分红型养老险、万能型寿险、投资连结保险等几类。

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2020年中国商业养老保险市场分析报告-行业深度调研与发展趋势预测

字体大小: 2020-05-06 13:19  来源:中国报告网

  • 【报告名称】2020年中国商业养老保险市场分析报告-行业深度调研与发展趋势预测
  • 【关 键 字】中国 商业养老保险 市场分析 行业调研 发展趋势
  • 【出版日期】2020
  • 【交付方式】Email电子版/特快专递
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中国报告网提示:商业养老保险是商业保险的一种,由于是以获得养老金为主要目的的长期人身险,因此又被称为退休金保险。主要有传统型养老险、分红型养老险、万能型寿险、投资连结保险等几类。

       商业养老保险是商业保险的一种,由于是以获得养老金为主要目的的长期人身险,因此又被称为退休金保险。主要有传统型养老险、分红型养老险、万能型寿险、投资连结保险等几类。

类型

概念

优势

弊端

适合人群

传统型养老险

传统的养老保险是投保人与保险公司通过签订合同,双方约定确定的领取养老金的时间,约定相应的额度领取,通常来说,其预定利率是确定的,一般在2.0%-2.4%

回报固定,风险低。

很难抵御通胀的影响

以强制储蓄养老为主要目的,在投资理财上比较保守者。

分红型养老险

分红型养老通常有保底的预定利率,但这个利率比传统养老险稍低,一般只有1.5%-2.0%。分红险除固定的最低回报外,每年还有不确定的红利获得。

最低回报、可以回避或者部分回避通货膨胀对养老金的威胁

分红具有不确定性

既要保障养老金最低收益,又不甘于坐看风云者。

万能型寿险

万能型寿险在扣除部分初始费用和保障成本后,保费进入个人投资账户,有保底收益,一般在1.75%-2.5%,有的与银行一年期定期税后利率挂钩。除了必须满足约定的最低收益外,还有不确定的“额外收益”。

下有保底利率,上不封顶、账户比较透明,存取相对比较灵活,追加投资方便

万能险一般承诺有1.75%-2.5%左右的保底收益,但是,储蓄利息的计算基数是进入银行账户的所有本金,而万能险的收益计算基数是保单的账户价值。

理性投资理财者,坚持长期投资,自制能力强。

投资连结保险

投资连结保险是一种基金,是一种长期投资产品,设有不同风险类型的账户,与不同投资品种的收益挂钩。不设保底收益,保险公司只是收取账户管理费,盈亏由全部客户自负。

以投资为主,由专家理财选择投资品种,不同账户之间可自行灵活转换,以适应资本市场不同的形势。如果坚持长线投资,有可能收益很高。

是保险产品中投资风险最高的一类

适合年轻人,风险承受能力强,以投资为主要目的,兼顾养老。

资料来源:公开资料整理

       近年来随着利好政策的出台、居民收入的提高、企业社会责任不断增强及城乡居民认识程度提升等多因素的影响,我国养老保险市场不断增长,参保人数持续增加。数据显示,截至2019年底,基本养老保险参保人数达到9.67亿人。 

2013-2019年我国基本养老保险参保人数情况
 
数据来源:人力资源社会保障部

       随着参保人数的不断增加,保险收入也在不断增长。数据显示,到2019年我国养老保险基金收入为56083亿元,保险基金支出为51897亿元。

2010-2019年中国基本养老保险基金收入与支出走势
 
数据来源:人力资源社会保障部(WWJP)

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        它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势,洞悉行业竞争格局,规避经营和投资风险,制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。本报告是全面了解行业以及对本行业进行投资不可或缺的重要工具。观研天下是国内知名的行业信息咨询机构,拥有资深的专家团队,多年来已经为上万家企业单位、咨询机构、金融机构、行业协会、个人投资者等提供了专业的行业分析报告,客户涵盖了华为、中国石油、中国电信、中国建筑、惠普、迪士尼等国内外行业领先企业,并得到了客户的广泛认可。
 
        本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国家统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。本研究报告采用的行业分析方法包括波特五力模型分析法、SWOT分析法、PEST分析法,对行业进行全面的内外部环境分析,同时通过资深分析师对目前国家经济形势的走势以及市场发展趋势和当前行业热点分析,预测行业未来的发展方向、新兴热点、市场空间、技术趋势以及未来发展战略等。
 
【报告大纲】
 
第一章 2017-2020年中国商业养老保险行业发展概述
第一节 商业养老保险行业发展情况概述
一、商业养老保险行业相关定义
二、商业养老保险行业基本情况介绍
三、商业养老保险行业发展特点分析
第二节 中国商业养老保险行业上下游产业链分析
一、产业链模型原理介绍
二、商业养老保险行业产业链条分析
三、中国商业养老保险行业产业链环节分析
1、上游产业
2、下游产业
第三节 中国商业养老保险行业生命周期分析
一、商业养老保险行业生命周期理论概述
二、商业养老保险行业所属的生命周期分析
第四节 商业养老保险行业经济指标分析
一、商业养老保险行业的赢利性分析
二、商业养老保险行业的经济周期分析
三、商业养老保险行业附加值的提升空间分析
第五节 中国商业养老保险行业进入壁垒分析
一、商业养老保险行业资金壁垒分析
二、商业养老保险行业技术壁垒分析
三、商业养老保险行业人才壁垒分析
四、商业养老保险行业品牌壁垒分析
五、商业养老保险行业其他壁垒分析
 
第二章 2017-2020年全球商业养老保险行业市场发展现状分析
第一节 全球商业养老保险行业发展历程回顾
第二节 全球商业养老保险行业市场区域分布情况
第三节 亚洲商业养老保险行业地区市场分析
一、亚洲商业养老保险行业市场现状分析
二、亚洲商业养老保险行业市场规模与市场需求分析
三、亚洲商业养老保险行业市场前景分析
第四节 北美商业养老保险行业地区市场分析
一、北美商业养老保险行业市场现状分析
二、北美商业养老保险行业市场规模与市场需求分析
三、北美商业养老保险行业市场前景分析
第五节 欧盟商业养老保险行业地区市场分析
一、欧盟商业养老保险行业市场现状分析
二、欧盟商业养老保险行业市场规模与市场需求分析
三、欧盟商业养老保险行业市场前景分析
第六节 2021-2026年世界商业养老保险行业分布走势预测
第七节 2021-2026年全球商业养老保险行业市场规模预测
 
第三章 中国商业养老保险产业发展环境分析
第一节 我国宏观经济环境分析
一、中国GDP增长情况分析
二、工业经济发展形势分析
三、社会固定资产投资分析
四、全社会消费品商业养老保险总额
五、城乡居民收入增长分析
六、居民消费价格变化分析
七、对外贸易发展形势分析
第二节 中国商业养老保险行业政策环境分析
一、行业监管体制现状
二、行业主要政策法规
第三节 中国商业养老保险产业社会环境发展分析
一、人口环境分析
二、教育环境分析
三、文化环境分析
四、生态环境分析
五、消费观念分析
 
第四章 中国商业养老保险行业运行情况
第一节 中国商业养老保险行业发展状况情况介绍
一、行业发展历程回顾
二、行业创新情况分析
三、行业发展特点分析
第二节 中国商业养老保险行业市场规模分析
第三节 中国商业养老保险行业供应情况分析
第四节 中国商业养老保险行业需求情况分析
第五节 中国商业养老保险行业供需平衡分析
第六节 中国商业养老保险行业发展趋势分析
 
第五章 中国商业养老保险所属行业运行数据监测
第一节 中国商业养老保险所属行业总体规模分析
一、企业数量结构分析
二、行业资产规模分析
第二节 中国商业养老保险所属行业产销与费用分析
一、流动资产
二、销售收入分析
三、负债分析
四、利润规模分析
五、产值分析
第三节 中国商业养老保险所属行业财务指标分析
一、行业盈利能力分析
二、行业偿债能力分析
三、行业营运能力分析
四、行业发展能力分析
 
第六章 2017-2020年中国商业养老保险市场格局分析
第一节 中国商业养老保险行业竞争现状分析
一、中国商业养老保险行业竞争情况分析
二、中国商业养老保险行业主要品牌分析
第二节 中国商业养老保险行业集中度分析
一、中国商业养老保险行业市场集中度分析
二、中国商业养老保险行业企业集中度分析
第三节 中国商业养老保险行业存在的问题
第四节 中国商业养老保险行业解决问题的策略分析
第五节 中国商业养老保险行业竞争力分析
一、生产要素
二、需求条件
三、支援与相关产业
四、企业战略、结构与竞争状态
五、政府的作用
 
第七章 2017-2020年中国商业养老保险行业需求特点与动态分析
第一节 中国商业养老保险行业消费市场动态情况
第二节 中国商业养老保险行业消费市场特点分析
一、需求偏好
二、价格偏好
三、品牌偏好
四、其他偏好
第三节 商业养老保险行业成本分析
第四节 商业养老保险行业价格影响因素分析
一、供需因素
二、成本因素
三、渠道因素
四、其他因素
第五节 中国商业养老保险行业价格现状分析
第六节 中国商业养老保险行业平均价格走势预测
一、中国商业养老保险行业价格影响因素
二、中国商业养老保险行业平均价格走势预测
三、中国商业养老保险行业平均价格增速预测
 
第八章 2017-2020年中国商业养老保险行业区域市场现状分析
第一节 中国商业养老保险行业区域市场规模分布
第二节 中国华东地区商业养老保险市场分析
一、华东地区概述
二、华东地区经济环境分析
三、华东地区商业养老保险市场规模分析
四、华东地区商业养老保险市场规模预测
第三节 华中地区市场分析
一、华中地区概述
二、华中地区经济环境分析
三、华中地区商业养老保险市场规模分析
四、华中地区商业养老保险市场规模预测
第四节 华南地区市场分析
一、华南地区概述
二、华南地区经济环境分析
三、华南地区商业养老保险市场规模分析
四、华南地区商业养老保险市场规模预测
 
第九章 2017-2020年中国商业养老保险行业竞争情况
第一节 中国商业养老保险行业竞争结构分析(波特五力模型)
一、现有企业间竞争
二、潜在进入者分析
三、替代品威胁分析
四、供应商议价能力
五、客户议价能力
第二节 中国商业养老保险行业SWOT分析
一、行业优势分析
二、行业劣势分析
三、行业机会分析
四、行业威胁分析
第三节 中国商业养老保险行业竞争环境分析(PEST)
一、政策环境
二、经济环境
三、社会环境
四、技术环境
 
第十章 商业养老保险行业企业分析(随数据更新有调整)
第一节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、发展现状
四、优劣势分析
第二节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、发展现状
四、优劣势分析
第三节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、发展现状
四、优劣势分析
第四节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、发展现状
四、优劣势分析
第五节 企业
一、企业概况
二、主营产品
三、发展现状
四、优劣势分析
 
第十一章 2021-2026年中国商业养老保险行业发展前景分析与预测
第一节 中国商业养老保险行业未来发展前景分析
一、商业养老保险行业国内投资环境分析
二、中国商业养老保险行业市场机会分析
三、中国商业养老保险行业投资增速预测
第二节 中国商业养老保险行业未来发展趋势预测
第三节 中国商业养老保险行业市场发展预测
一、中国商业养老保险行业市场规模预测
二、中国商业养老保险行业市场规模增速预测
三、中国商业养老保险行业产值规模预测
四、中国商业养老保险行业产值增速预测
五、中国商业养老保险行业供需情况预测
第四节 中国商业养老保险行业盈利走势预测
一、中国商业养老保险行业毛利润同比增速预测
二、中国商业养老保险行业利润总额同比增速预测
 
第十二章 2021-2026年中国商业养老保险行业投资风险与营销分析
第一节 商业养老保险行业投资风险分析
一、商业养老保险行业政策风险分析
二、商业养老保险行业技术风险分析
三、商业养老保险行业竞争风险分析
四、商业养老保险行业其他风险分析
第二节 商业养老保险行业企业经营发展分析及建议
一、商业养老保险行业经营模式
二、商业养老保险行业销售模式
三、商业养老保险行业创新方向
第三节 商业养老保险行业应对策略
一、把握国家投资的契机
二、竞争性战略联盟的实施
三、企业自身应对策略
 
第十三章 2021-2026年中国商业养老保险行业发展战略及规划建议
第一节 中国商业养老保险行业品牌战略分析
一、商业养老保险企业品牌的重要性
二、商业养老保险企业实施品牌战略的意义
三、商业养老保险企业品牌的现状分析
四、商业养老保险企业的品牌战略
五、商业养老保险品牌战略管理的策略
第二节 中国商业养老保险行业市场的重点客户战略实施
一、实施重点客户战略的必要性
二、合理确立重点客户
三、对重点客户的营销策略
四、强化重点客户的管理
五、实施重点客户战略要重点解决的问题
第三节 中国商业养老保险行业战略综合规划分析
一、战略综合规划
二、技术开发战略
三、业务组合战略
四、区域战略规划
五、产业战略规划
六、营销品牌战略
七、竞争战略规划
 
第十四章 2021-2026年中国商业养老保险行业发展策略及投资建议
第一节 中国商业养老保险行业产品策略分析
一、服务产品开发策略
二、市场细分策略
三、目标市场的选择
第二节 中国商业养老保险行业定价策略分析
第三节 中国商业养老保险行业营销渠道策略
一、商业养老保险行业渠道选择策略
二、商业养老保险行业营销策略
第四节 中国商业养老保险行业价格策略
第五节 观研天下行业分析师投资建议
一、中国商业养老保险行业重点投资区域分析
二、中国商业养老保险行业重点投资产品分析
 
图表详见正文······
 
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